USDT используют для вывода миллиардов из Южной Кореи: власти усиливают контроль

Южная Корея столкнулась с быстрым ростом использования криптовалют в схемах отмывания денег и нелегального трансграничного вывода капитала.

Главным инструментом преступных групп всё чаще становится USDT, который позволяет быстро перемещать долларовый эквивалент между странами без обычного банковского перевода.

В мае Национальное полицейское агентство даже начало формировать отдельную группу для борьбы с отмыванием средств через Tether и нелицензированные криптообменники.

Что такое Hwanchigi

Одна из самых распространённых схем получила название Hwanchigi.

Классическая модель работает так:

деньги или криптовалюта передаются посреднику в одной стране, а эквивалентная сумма выплачивается получателю в другой — без нормального международного банковского перевода.

Криптовалюты значительно ускорили эту схему.

Преступники могут приобрести USDT за пределами Южной Кореи, отправить его на местные кошельки, конвертировать в воны и распределить деньги по банковским счетам.

По данным Crystal Intelligence, с 2021 года по август 2025 года власти и аналитики связали с незаконными криптовалютными операциями в Южной Корее около $7,1 млрд. Примерно $6,4 млрд из этой суммы пришлось именно на Hwanchigi.

Почему используется именно USDT

USDT удобен преступникам по той же причине, по которой он популярен у обычных криптопользователей.

Он:

привязан к доллару;
работает круглосуточно;
легко переводится между странами;
торгуется на большом количестве площадок;
обладает высокой ликвидностью;
не требует международного банковского перевода.

Южнокорейская полиция уже расследует множество схем, где наличные или украденные воны сначала конвертируются в USDT, после чего отправляются зарубежным преступным группировкам.

Однако использование USDT само по себе, разумеется, не означает незаконную деятельность.

$11 млн отмыли для группировки из Камбоджи

Один из наиболее показательных случаев раскрыли в июне.

Полиция Сеула сообщила о 23 подозреваемых, которые, по версии следствия, отмывали деньги для связанной с Камбоджей фишинговой группировки.

С февраля 2024 года по апрель 2025-го через схему прошло около 16,8 млрд вон — $11,1 млн.

Средства конвертировались в USDT и переводились через корейские и зарубежные криптобиржи. Полиция конфисковала около $430 000, а предполагаемый организатор находится в международном розыске по красному уведомлению Интерпола.

Дополнительно были выявлены ещё 33 человека, предположительно оказывавшие нелегальные обменные услуги через USDT.

Поддельный Flare украл XRP у 71 инвестора

Другой крупный эпизод показывает, насколько тесно связаны мошенничество и последующее отмывание криптовалюты.

Преступники создали поддельный сайт, имитировавший Flare Network и продукт FXRP.

По данным полиции, 71 инвестор отправил мошенникам около 3,4 млн XRP, которые на момент преступления оценивались примерно в 12,3 млрд вон — около $8,5 млн.

Следователи проследили движение примерно 27,3 млрд вон через связанные кошельки и смогли заморозить около 17,3 млрд вон.

Двух подозреваемых передали прокуратуре по обвинениям в мошенничестве.

То есть утверждение, что «арестов вообще не происходит», было бы слишком сильным. Проблема скорее заключается в масштабе и трансграничном характере таких сетей.

Что на самом деле означают 7,2 трлн вон

Таможенная служба Южной Кореи сообщила, что за январь–июнь 2026 года выявила 792 случая незаконных валютных операций общей стоимостью 7,2 трлн вон — около $4,92 млрд.

Но эту цифру нельзя полностью относить к криптовалюте.

В неё входят:

нелегальный вывод иностранной валюты;
сокрытие зарубежных активов;
нарушение правил внешнеторговых расчётов;
Hwanchigi;
операции с использованием виртуальных активов.

Например, таможня обнаружила компании, которые получали экспортную выручку в криптовалюте вместо долларов и таким образом не репатриировали валютные поступления в Южную Корею.

Власти ужесточают AML-контроль

Южная Корея уже начала закрывать существующие лазейки.

В марте парламент принял поправки, которые распространяют механизмы борьбы с телефонным и онлайн-мошенничеством на виртуальные активы и позволяют быстрее останавливать движение преступных средств через криптосервисы.

С августа также усиливаются требования к VASP.

Переводы от 10 млн вон на зарубежные криптосервисы или кошельки должны передаваться в KoFIU независимо от уровня риска операции, а переводы к высокорисковым зарубежным площадкам могут быть запрещены.

Это значительно повышает прозрачность легального рынка.

Почему блокчейн одновременно помогает преступникам и полиции

Криптовалюты ускоряют международный перевод денег, однако они не делают преступников невидимыми.

Большинство популярных блокчейнов публичны.

Следователь может увидеть:

исходный адрес;
маршрут средств;
обмен токенов;
переход между сетями;
поступление на биржу.

Проблема возникает, когда преступники используют множество кошельков, DEX, кроссчейн-мосты и иностранные сервисы.

Современные исследования показывают, что автоматический анализ способен реконструировать значительную часть даже сложных межсетевых маршрутов, но юридическое получение данных от зарубежных сервисов остаётся отдельной задачей.

Почему поймать человека сложнее, чем найти кошелёк

Блокчейн может показать, куда ушло 10 млн USDT.

Но адрес выглядит примерно как набор букв и цифр.

Чтобы превратить эту информацию в уголовное дело, необходимо установить:

реального владельца;
его местонахождение;
источник денег;
связь с первоначальным преступлением;
контроль над конкретными кошельками.

Если посредник находится в Камбодже, Китае или другой юрисдикции, требуется международное взаимодействие полиции и судебных органов.

Именно здесь возникает разрыв между скоростью блокчейн-аналитики и скоростью уголовного процесса.

Южная Корея остаётся одним из самых регулируемых крипторынков

При этом проблема существует не из-за полного отсутствия контроля.

Легальные корейские биржи обязаны регистрироваться в KoFIU, проводить KYC и использовать банковские счета с подтверждёнными реальными именами клиентов. Crystal Intelligence относит южнокорейский режим к одним из наиболее строгих в Азии.

Поэтому нелегальная активность всё чаще смещается за пределы регулируемых площадок — в P2P, иностранные биржи, неофициальных обменников и трансграничные схемы.

Что это значит для инвестора?

Рост использования USDT в отмывании денег не является негативным сигналом для самого стейблкоина в ценовом смысле, но повышает регуляторные и комплаенс-риски. Южная Корея показывает направление, в котором движется мировой рынок: крупные переводы на зарубежные биржи и кошельки становятся всё прозрачнее для регуляторов. Инвестору особенно важно понимать происхождение получаемой криптовалюты и осторожно относиться к неизвестным OTC- и P2P-контрагентам. Вывод Expert Finance: блокчейн может перенести деньги через границу за секунды, но цифровой след после такой операции остаётся на годы.

Источник

Хотите разобрать свою ситуацию?

Если вы не хотите собирать портфель методом «увидел тикер — купил», можно разобрать вашу ситуацию на консультации Эксперт Финанс: цели, риск, сумму входа, подходящие монеты и ошибки, которые лучше не оплачивать собственным депозитом.

Записаться на консультацию

Телеграм-канал «Эксперт Финанс» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.