Tether заморозила около $550 млн в USDT на связанных с Ираном кошельках

Tether заморозила $550 млн в USDT на кошельках, которые американские власти связывают с Центральным банком Ирана и иранскими санкционными сетями.

Вся эта сумма относится к операциям, проведенным в течение 2026 года.

Эмитент крупнейшего долларового стейблкоина раскрыл данные 28 сентября. Это произошло на фоне усиления американской кампании против обхода санкций с использованием цифровых активов.

Почему формулировка «$550 млн Ирана» не совсем точна

Tether не утверждает, что все заблокированные средства непосредственно принадлежали правительству Ирана.

В заявлении компании используется более осторожная формулировка: около $550 млн было заморожено на кошельках. Американские власти идентифицировали их как связанные с:

• Центральным банком Ирана;
• иранскими санкционными сетями.

Поэтому правильнее говорить об Iran-linked funds — связанных с Ираном активах. Это не значит автоматически считать всю сумму государственной собственностью Ирана.

В апреле заморозили более $344 млн

Крупнейшая блокировка произошла в апреле.

23 апреля Tether сообщила о заморозке более $344 млн USDT на двух адресах. Это произошло после получения информации от OFAC и американских правоохранительных органов.

На следующий день Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США — OFAC — официально добавило эти адреса в санкционную запись Центрального банка Ирана.

Tether указывает, что соответствующая санкционная запись также связана с иранским Корпусом стражей исламской революции — силами «Кудс» и «Хезболлой».

Еще более $130 млн заблокировали в июле

Вторая крупная операция состоялась в июле.

Tether заморозила более $130 млн USDT на четырех кошельках.

Это произошло после того, как американское Министерство финансов расширило санкционные обозначения Центрального банка Ирана. Также были добавлены четыре дополнительных адреса в сети TRON.

Вместе с другими операциями общий объем замороженных в 2026 году связанных с Ираном USDT приблизился к $550 млн.

Почему Tether вообще может блокировать USDT

Несмотря на использование публичных блокчейнов, USDT является централизованным стейблкоином.

Его смарт-контракты позволяют Tether добавлять определенные адреса в blacklist.

После этого находящиеся на них токены нельзя свободно перемещать.

Это принципиально отличает USDT от нативных децентрализованных активов вроде Bitcoin. В Bitcoin отдельный эмитент не может централизованно заблокировать конкретный адрес.

Такая функция позволяет Tether выполнять запросы правоохранительных органов и санкционных ведомств.

Tether работает более чем с 340 правоохранительными структурами

По данным самой компании, она взаимодействует более чем с 340 правоохранительными ведомствами в 67 странах.

Tether заявляет, что помогала в тысячах расследований по всему миру.

Совокупный объем заблокированных активов превысил $4,9 млрд. Из этой суммы более $2,4 млрд связаны с действиями американских властей.

Компания взаимодействует, в частности, с:

• Министерством юстиции США;
• ФБР;
• Секретной службой США;
• Homeland Security Investigations;
• OFAC.

Tether также сотрудничает с Израилем

Компания отдельно напомнила о сотрудничестве с Национальным бюро Израиля по борьбе с финансированием терроризма — NBCTF.

В 2023 году Tether сообщала о блокировке 32 адресов с $873 118, которые были связаны, по данным соответствующих органов, с незаконной деятельностью. Эта деятельность затрагивала Израиль и Украину.

В более широком масштабе Tether утверждает, что по запросам NBCTF заблокировала более 22 млн USDT более чем в 40 отдельных случаях. Они были связаны в общей сложности с более чем 640 адресами.

Компания напомнила и о Garantex

В своем заявлении Tether также привела пример российской криптобиржи Garantex.

Компания утверждает, что помогла американским властям заблокировать около $23 млн, связанных с биржей.

Министерство юстиции США в марте 2025 года сообщало о международной операции против инфраструктуры Garantex. В результате правоохранителям удалось заморозить более $26 млн связанных средств. DOJ отдельно поблагодарило Tether за помощь в расследовании.

Разница в цифрах объясняется тем, что сумма Tether относится непосредственно к активам, заблокированным при ее участии. Однако DOJ описывал более широкий объем замороженных средств.

Заявление Tether совпало с расследованием Сената

В тот же день сенатор-демократ Ричард Блюменталь, ведущий демократ Постоянного подкомитета Сената США по расследованиям — PSI, опубликовал отчет об использовании криптовалют в связанных с Ираном финансовых сетях.

Следователи демократического меньшинства PSI проанализировали блокчейн-данные 846 уникальных криптовалютных кошельков.

Все эти адреса ранее попали под санкции либо были объектами процедур изъятия. Это произошло из-за предполагаемых связей с Ираном и его региональными союзниками.

84% изученных кошельков почти исключительно использовали USDT

Согласно отчету PSI, 84% из 846 исследованных кошельков проводили транзакции исключительно или почти исключительно в USDT.

Это значительно более точная формулировка, чем просто утверждение, что 84% адресов «использовали Tether».

Авторы отчета считают, что USDT стал одним из ключевых инструментов иранской теневой финансовой инфраструктуры.

Однако это вывод демократических следователей Сената США, а не решение суда. Также это не установленный независимым судебным процессом факт.

Что утверждает сенатор Ричард Блюменталь

Блюменталь заявил, что USDT стал важной частью системы. Через нее связанные с Ираном структуры способны перемещать деньги за пределами традиционной банковской инфраструктуры.

В отчете также утверждается, что некоторые связанные сети использовались для финансирования региональных союзников Ирана. Они также применялись для закупок оборудования, включая беспилотные системы.

Сенатор направил выводы расследования Министерству финансов и Министерству юстиции США. Он призвал ведомства проверить соблюдение Tether американского санкционного и банковского законодательства.

Это политико-надзорная позиция сенатора и его сотрудников, а не обвинительный приговор Tether.

Tether отвечает, что блокчейн облегчает контроль

Позиция самой компании противоположна.

CEO Tether Паоло Ардоино утверждает, что публичные блокчейны дают правоохранителям значительно большую прозрачность движения средств. Это гораздо больше, чем наличные деньги.

Компания подчеркивает, что способна блокировать USDT после получения достоверной информации от правоохранительных органов.

Tether также указывает на многочисленные случаи, когда американские ведомства публично благодарили компанию за помощь в заморозке и возврате активов.

Таким образом, вокруг USDT возникает двойственная ситуация.

С одной стороны, благодаря высокой ликвидности и глобальному распространению стейблкоин широко используется в международных расчетах. В том числе структурами, попадающими под санкции.

С другой — централизованный механизм USDT позволяет эмитенту блокировать такие активы.

Почему USDT стал удобным инструментом для международных расчетов

Причина популярности USDT достаточно проста.

Токен сочетает несколько свойств:

• привязку к доллару;
• круглосуточные переводы;
• глобальную доступность;
• высокую ликвидность;
• работу без традиционного международного банковского перевода;
• использование сразу в нескольких блокчейнах.

Особенно активно USDT применяется в сети TRON из-за относительно низких комиссий. Кроме того, его поддерживают многие криптовалютные площадки.

Для стран и пользователей с ограниченным доступом к долларовой банковской системе это превращает USDT в цифровой аналог долларового расчетного инструмента.

Но вместе с этим растет и внимание регуляторов.

Замороженные USDT не исчезают из блокчейна

Важно понимать механизм блокировки.

Когда Tether замораживает адрес, монеты не обязательно физически переводятся на другой кошелек.

Токены могут оставаться видимыми по тому же адресу в блокчейне, но владелец теряет возможность свободно ими распоряжаться.

В дальнейшем в зависимости от юридической процедуры Tether может участвовать в переводе, изъятии или перевыпуске токенов в пользу правоохранительных органов.

Именно поэтому наличие USDT на self-custody-кошельке не делает токен полностью независимым от его эмитента.

Может ли Tether заморозить обычного пользователя

Техническая возможность блокировки существует.

Однако компания заявляет, что применяет ее при взаимодействии с правоохранительными и санкционными органами. Это происходит при наличии достоверной информации о незаконной деятельности.

Для обычного владельца USDT это означает, что контроль над приватным ключом и контроль над самим токеном — не совсем одно и то же.

Пользователь может полностью контролировать свой кошелек, но смарт-контракт централизованного стейблкоина по-прежнему управляется эмитентом.

Это один из фундаментальных рисков централизованных stablecoin-проектов.

Что это значит для инвестора?

Новость о том, что Tether заморозила $550 млн, не указывает на проблемы с обеспечением USDT.

Речь идет о санкционном и правоохранительном механизме, а не о потере компанией резервов.

Однако ситуация показывает важную особенность крупнейшего стейблкоина.

USDT обладает свойствами одновременно двух миров:

блокчейна — токен свободно перемещается между криптовалютными адресами;

централизованной финансовой системы — эмитент способен заблокировать конкретные токены.

Для инвестора это означает, что USDT нельзя рассматривать как полностью цензуроустойчивый актив.

Если приоритетом является стабильность относительно доллара и ликвидность, централизованная структура дает определенные преимущества.

Если главным требованием является невозможность третьей стороны вмешаться в распоряжение активом, модель USDT принципиально отличается от Bitcoin.

Также стоит учитывать усиление регуляторного контроля над stablecoin-индустрией в США и других странах.

Вывод Expert Finance: около $550 млн связанных с Ираном USDT, заблокированных только за 2026 год, показывают масштаб международного использования стейблкоина. Одновременно это демонстрирует масштаб контроля его эмитента. USDT может перемещаться по публичному блокчейну без банковского перевода. Однако Tether сохраняет техническую возможность остановить движение конкретных токенов при взаимодействии с властями.

Источник

Хотите разобрать свою ситуацию?

Если вы не хотите собирать портфель методом «увидел тикер — купил», можно разобрать вашу ситуацию на консультации Эксперт Финанс. Вы узнаете о целях, риске, сумме входа, подходящих монетах и ошибках, которые лучше не оплачивать собственным депозитом.

Записаться на консультацию

Телеграм-канал «Эксперт Финанс» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.