США изъяли $84,2 млн у платежного посредника банка-партнера Tether

Tether и EQIBank оказались косвенно связаны с крупным делом об изъятии активов в США. Американские власти добиваются конфискации примерно $84,2 млн, связанных с платежной компанией Capstone Limited.

Capstone обеспечивала зарегистрированному в Доминике EQIBank доступ к американской банковской системе. Сам EQIBank, по данным The Information, предоставлял банковские услуги Tether и участвовал в обработке переводов клиентов, покупавших или погашавших USDT.

Связь Tether с Capstone при этом была косвенной. Компания заявила, что не знала о действиях платежного посредника, которые американская прокуратура считает противоправными.

Какие активы изъяли власти США

15 июля 2026 года американская прокуратура подала в федеральный суд Восточного округа Калифорнии гражданский иск о конфискации.

В нем перечислены:

$79 109 828,17 со счета Capstone в Wells Fargo Securities;
$1 861 106,49 со счета в Wells Fargo Bank;
$2 056 207,08 со счета в JPMorgan Chase;
1 122 483,28 USDT с одного криптовалютного адреса;
54 578,45 USDT со второго адреса.

Совокупная стоимость активов составляет примерно $84,2 млн.

Важно: деньги уже были изъяты государственными органами, однако суд пока не вынес окончательного решения о том, кому они принадлежат и подлежат ли окончательной конфискации.

Что власти США предъявляют Capstone

Согласно позиции прокуратуры, Capstone представляла себя американским банкам преимущественно как IT-компания.

При этом власти утверждают, что фактически компания использовала банковские счета для перемещения денежных средств в интересах финансовых и криптовалютных клиентов.

Это обвинительная версия американских властей, а не установленный судом факт.

Производство является гражданским делом о конфискации имущества. Поэтому сейчас суду еще предстоит определить права сторон на спорные активы.

Как здесь появился EQIBank

EQIBank — цифровой банк, лицензированный в Доминике.

Для доступа к финансовой системе США он пользовался инфраструктурой Capstone.

Именно поэтому значительная часть денег, которые EQIBank считает своими активами, находилась на счетах Capstone в американских финансовых организациях.

EQIBank утверждает, что американские власти изъяли у него в общей сложности около $89 млн.

Банк оценивает эту сумму примерно в 80% своих денежных активов и предупреждает, что окончательная потеря средств способна поставить под угрозу продолжение его деятельности.

Почему EQIBank говорит о $89 млн, а прокуратура — о $84,2 млн

В документах фигурируют две разные суммы.

EQIBank в собственном требовании о возврате имущества говорит примерно о $89 млн.

В отдельном иске правительства США перечислены конкретные активы стоимостью примерно $84,2 млн.

Поэтому эти цифры не следует считать полностью взаимозаменяемыми.

На текущем этапе публичные материалы не позволяют утверждать, что вся сумма, на возврате которой настаивает EQIBank, полностью совпадает с перечнем имущества в иске о конфискации.

EQIBank потребовал вернуть деньги

29 июня EQIBank обратился в федеральный суд с ходатайством о возврате имущества по Rule 41(g).

Банк утверждал, что изъятые средства принадлежат ему и что их удержание американскими властями наносит серьезный ущерб бизнесу.

Однако ситуация изменилась после подачи прокуратурой отдельного гражданского иска о конфискации.

16 июля судья Дейл Дрозд отказал EQIBank в удовлетворении первоначального ходатайства.

Причина была процессуальной: после появления отдельного forfeiture proceeding спор о правах на имущество должен рассматриваться уже в рамках этого дела. Суд указал на отсутствие необходимой юрисдикции для разрешения вопроса через первоначальный механизм Rule 41(g).

Поэтому отказ не означает, что суд признал деньги собственностью государства или установил противоправность действий EQIBank.

Разбирательство продолжается.

Суд запустил процедуру уведомления

14 сентября судья Дэниел Калабретта распорядился опубликовать уведомление о деле на официальном сайте forfeiture.gov.

Публикация должна идти 30 дней подряд.

Лица и организации, которые считают себя собственниками или иным образом претендуют на имущество, смогут заявить свои требования в суде.

Согласно постановлению, соответствующие claims должны быть поданы не позднее чем через 60 дней после первого дня публикации. После подачи требования дается еще 21 день для ответа на иск или соответствующего процессуального ходатайства.

То есть спор об окончательной судьбе $84,2 млн еще далек от завершения.

Как дело связано с Tether

Здесь особенно важно не перепутать участников цепочки.

Схема отношений выглядит примерно так:

Tether → EQIBank → Capstone → банки США.

По данным The Information, Tether пользовалась EQIBank для обработки части банковских переводов, связанных с покупкой и погашением USDT.

EQIBank, в свою очередь, использовал Capstone для доступа к американской банковской инфраструктуре.

Поэтому Capstone нельзя называть прямым платежным оператором Tether без оговорок.

Связь между компаниями проходила через EQIBank.

Tether подтвердила средства в EQIBank

Tether подтвердила The Information, что действительно имеет активы в EQIBank.

Однако компания заявила, что ее экспозиция к банку составляет менее 0,034% совокупных активов группы.

Точную сумму Tether не раскрыла.

Компания также заявила, что ей не было известно о действиях Capstone, которые Министерство юстиции США описывает в своих судебных материалах.

Таким образом, из публичных материалов сейчас нельзя сделать вывод, что Tether является ответчиком по этому делу или что американские власти обвиняют эмитента USDT в действиях Capstone.

Насколько существенна экспозиция для Tether

На конец второго квартала 2026 года Tether сообщала о совокупных активах на сумму:

$187,75 млрд.

Обязательства составляли около $183,64 млрд, а превышение активов над обязательствами — приблизительно $4,11 млрд.

Если заявление Tether об экспозиции менее 0,034% соответствует текущему объему активов, речь идет о сравнительно небольшой позиции относительно всего баланса группы.

Поэтому само разбирательство вокруг EQIBank не означает проблемы с обеспечением всего объема USDT.

Однако ситуация показывает другой риск — зависимость крупнейших участников крипторынка от банковской и платежной инфраструктуры.

Почему посредники важны для USDT

Стейблкоин работает в блокчейне, но покупка и погашение крупных объемов USDT требуют связи с традиционной финансовой системой.

Когда институциональный клиент переводит доллары эмитенту или получает доллары после погашения токенов, транзакция должна пройти через банковскую инфраструктуру.

Именно здесь появляются:

банки;
корреспондентские счета;
платежные процессоры;
промежуточные финансовые компании.

Чем длиннее такая цепочка, тем больше операционных, юридических и контрагентских рисков.

Случай EQIBank и Capstone показывает, что проблемы могут возникнуть не непосредственно у эмитента стейблкоина, а на одном из промежуточных уровней.

История напоминает дело Crypto Capital

Для Tether и связанной с ней биржи Bitfinex проблемы с платежными посредниками не являются совершенно новой темой.

В 2019 году прокуратура Нью-Йорка раскрыла ситуацию, при которой Bitfinex потеряла доступ примерно к $850 млн, переданным стороннему платежному процессору Crypto Capital.

Власти Нью-Йорка утверждали, что для покрытия образовавшегося дефицита Bitfinex использовала средства, связанные с резервами Tether.

В 2021 году Tether и Bitfinex урегулировали спор с прокуратурой Нью-Йорка.

Компании согласились выплатить $18,5 млн и выполнить дополнительные требования по раскрытию информации и отчетности.

Нынешнее дело Capstone юридически является отдельным разбирательством и не доказывает повторения ситуации Crypto Capital.

Однако оно вновь показывает значимость банковских контрагентов для криптовалютной инфраструктуры.

Что будет дальше

Теперь основное производство будет идти в рамках гражданского иска правительства США о конфискации.

Стороны, претендующие на активы, смогут представить суду доказательства своих прав.

Поэтому возможны разные варианты:

средства полностью конфискуют;
часть активов вернут претендентам;
стороны достигнут соглашения;
разбирательство продолжится длительное время.

Сейчас невозможно достоверно определить конечный результат.

Сам факт изъятия имущества не означает автоматической победы правительства США в деле о его окончательной конфискации.

Что это значит для инвестора?

История Tether и EQIBank не выглядит как непосредственная угроза обеспечению USDT исходя из доступных финансовых данных.

Заявленная Tether экспозиция составляет менее 0,034% активов группы, тогда как общий баланс компании на конец июня достигал почти $188 млрд.

Однако ситуация хорошо показывает так называемый контрагентский риск.

Даже если сам стейблкоин работает в блокчейне, его эмитенту необходим доступ к банкам для приема и возврата фиатной валюты.

Поэтому надежность USDT зависит не только от резервных активов, но и от способности Tether сохранять устойчивую банковскую инфраструктуру и диверсифицировать контрагентов.

Инвесторам сейчас важно следить за:

развитием дела о конфискации $84,2 млн;
финансовым состоянием EQIBank;
размером фактической экспозиции Tether;
возможными изменениями банковских партнеров компании;
следующей финансовой отчетностью эмитента USDT.

Вывод Expert Finance: дело на $84,2 млн касается прежде всего Capstone и EQIBank, а связь с Tether проходит через банковскую инфраструктуру. Непосредственного доказанного дефицита резервов USDT сейчас нет, но ситуация напоминает, насколько критичны для крупнейшего стейблкоина надежные банки и платежные посредники.

Источник

Хотите разобрать свою ситуацию?

Если вы не хотите собирать портфель методом «увидел тикер — купил», можно разобрать вашу ситуацию на консультации Эксперт Финанс: цели, риск, сумму входа, подходящие монеты и ошибки, которые лучше не оплачивать собственным депозитом.

Записаться на консультацию

Телеграм-канал «Эксперт Финанс» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.