Эксперт Финанс
Обучение криптовалютам, инвестициям и финансовой грамотности. Разбираем Bitcoin, биржи, безопасность, риски и стратегии для частных инвесторов
Написать в телеграм
Telegram и USDT стали частью мошеннической экономики на $442 млрд
По данным Elliptic, Telegram и стейблкоин USDT от Tether стали важными элементами инфраструктуры, которую используют крупные онлайн-мошеннические сети. Главный научный сотрудник компании Том Робинсон заявил, что к 2025 году общий ущерб от подобных схем может достигать $442 млрд. Речь идет не только о криптомошенничестве, но и о более широком наборе преступных схем: фейковых инвестиционных платформах, торговле персональными данными, шантаже, а также так называемых схемах «забоя свиней».
Elliptic отмечает, что после пандемии COVID-19 масштабы этой индустрии заметно выросли. По данным компании, преступные группы в Юго-Восточной Азии начали использовать пустующие отели и курорты как центры кибермошенничества. Отдельно в отчете говорится о гуманитарной проблеме: около 300 000 человек могут удерживаться в таких центрах против своей воли и принуждаться к участию в мошеннических операциях.
Ключевую роль в этой системе, по словам Робинсона, играют теневые торговые площадки с гарантом сделок, работающие через Telegram. На таких платформах продавцы предлагают базы данных, SIM-карты, фальшивые инвестиционные сайты, услуги по отмыванию средств и другую инфраструктуру для незаконной деятельности. Расчеты, как утверждает Elliptic, чаще всего проходят в USDT в сети TRON.
Одной из крупнейших подобных площадок Elliptic называет Huione Guarantee, позже переименованную в Haowang Guarantee. По оценке компании, с 2021 года через нее прошло не менее $31 млрд транзакций. Для сравнения, объем операций Silk Road оценивался примерно в $216 млн, а Alphabay — около $1 млрд. Также Elliptic заявляет, что связанный с площадкой Huione Pay обработал USDT-транзакции более чем на $103 млрд.
Несмотря на санкции и действия правоохранительных органов, закрытие отдельных площадок не решает проблему полностью. По словам Робинсона, на месте заблокированных сервисов быстро появляются новые, включая Xinbi Guarantee. В марте власти Великобритании ввели санкции против Xinbi, обвинив компанию в поддержке мошеннических центров в Юго-Восточной Азии и причастности к нарушениям прав человека.
В Elliptic считают, что регуляторам нужно усиливать давление не только на отдельные нелегальные площадки, но и на технологические платформы, а также эмитентов стейблкоинов. Telegram, по мнению аналитиков, должен активнее блокировать мошеннические сообщества, а Tether — выявлять и замораживать кошельки, связанные с незаконной деятельностью. Компания предупреждает, что инфраструктура онлайн-мошенничества уже используется не только для обмана частных лиц, но и для отмывания средств, обхода санкций и обслуживания транснациональных преступных сетей.
Что это значит для инвестора?
Эта новость важна, потому что показывает: регуляторное давление на стейблкоины, Telegram-инфраструктуру и криптоплатежи может усиливаться дальше. Влияние на рынок скорее нейтрально-негативное: сама технология не становится хуже, но риски контроля, блокировок и ужесточения правил растут. В первую очередь это касается USDT, TRON, стейблкоинов, бирж и всего крипторынка, особенно сервисов с высокой долей неидентифицированных переводов. Инвестору стоит следить за действиями Tether, санкционными списками, новыми требованиями к биржам и тем, как крупные платформы будут бороться с незаконными транзакциями — в крипте, как и в бане, главное не перепутать свободу с хаосом.
