Эксперт Финанс
Обучение криптовалютам, инвестициям и финансовой грамотности. Разбираем Bitcoin, биржи, безопасность, риски и стратегии для частных инвесторов
Написать в телеграм
Написать в MAX
Серые криптообменники в России: «Сбер» призвал усилить борьбу
Серые криптообменники в России остаются одним из каналов вывода похищенных денег. Об этом заявил зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов.
Он назвал криптовалюты «ахиллесовой пятой» борьбы с мошенниками. По его словам, украденные средства нередко выводят через нелегальные обменные сервисы.
Поэтому «Сбер» выступает за системную борьбу с такой инфраструктурой.
«Сбер» оценил масштаб серого рынка
В конце мая банк насчитал около 900 криптообменников.
По оценке «Сбера», через подобные сервисы можно относительно свободно переводить похищенные деньги в криптовалюту.
При этом годовой объем вывода средств через цифровые активы банк оценивал примерно в 300 млрд рублей.
Таким образом, речь идет не об отдельных случаях, а о заметном сегменте теневой финансовой инфраструктуры.
Кузнецов считает, что правоохранительным органам необходимо продолжать давление на такие площадки.
Именно их он назвал «осиными гнездами», которые следует последовательно ликвидировать.
Почему криптообменники интересуют правоохранителей
Одна из главных проблем связана с финальным этапом мошеннических схем.
Сначала злоумышленники похищают деньги у граждан. Затем средства переводят через цепочку счетов и посредников.
После этого часть денег может конвертироваться в криптовалюту.
В результате обменный сервис становится одним из элементов вывода и легализации средств.
Именно поэтому борьба с подобными площадками становится отдельным направлением работы силовых структур.
В Москве уже прошли задержания
На начало августа правоохранительные органы провели операцию в «Москва-Сити».
В результате были задержаны более 20 сотрудников криптообменников.
По версии ФСБ, через незарегистрированные сервисы могли легализовываться похищенные деньги.
При этом средства связывали с деятельностью мошеннических call-центров.
Позже обыски, связанные с серыми криптообменниками, прошли и на «Горбушке».
Таким образом, давление на нелегальный сектор уже перешло от обсуждений к практическим действиям.
Новые правила меняют рынок
С 1 сентября в России начали действовать новые правила обращения криптовалют.
Теперь обменным сервисам необходимо соответствовать установленным требованиям.
В частности, участникам рынка потребуется работать в регулируемой инфраструктуре.
Также важную роль будут играть саморегулируемые организации и официальный контроль деятельности сервисов.
Поэтому небольшим участникам рынка станет сложнее продолжать работу в прежнем формате.
Часть мелких обменников может уйти
Эксперты ожидают заметную перестройку отрасли.
Для легализации потребуется выполнить большой объем требований. Помимо этого, увеличатся расходы на отчетность и внутренний контроль.
Следовательно, часть небольших компаний может отказаться от работы.
В то же время позиции крупных финансовых организаций способны усилиться.
Банки уже располагают развитой инфраструктурой и системами финансового контроля.
Поэтому им будет проще адаптироваться к новой модели.
Банки могут занять часть криптообменного рынка
По оценкам участников рынка, крупные банки способны быстрее встроиться в регулируемую систему.
Их действующая инфраструктура уже соответствует многим требованиям финансового контроля.
В результате часть операций с цифровыми активами может постепенно перейти к банковскому сектору.
При этом сам «Сбер» уже расширяет присутствие на крипторынке.
Банк планирует предлагать клиентам различные сервисы для работы с цифровыми активами.
«Сбер» развивает собственную криптоинфраструктуру
К началу декабря банк намерен запустить криптокошелек и цифровой депозитарий.
Кроме того, «Сбер» уже открыл международные расчеты в криптовалюте для корпоративных клиентов.
Таким образом, банк одновременно выступает против серого рынка и развивает регулируемые криптосервисы.
Такой подход хорошо показывает общее направление отрасли.
С одной стороны, давление на нелегальные обменники усиливается. С другой — крупные финансовые организации расширяют собственную инфраструктуру.
Что это значит для инвестора?
Новость имеет важное инфраструктурное значение для российского крипторынка.
Прежде всего, борьба с неформальными обменными сервисами становится более жесткой.
В результате количество небольших площадок может сократиться. Одновременно рынок способен стать более централизованным.
Для пользователей это потенциально означает повышение прозрачности операций.
Однако выбор сервисов с минимальными требованиями к клиентам, вероятно, уменьшится.
Поэтому при обмене криптовалюты особенно важно проверять юридический статус площадки.
Кроме того, инвесторам стоит следить за появлением официальных реестров и развитием регулируемой инфраструктуры.
Вывод Expert Finance: серый криптообменный рынок в России входит в период серьезной перестройки. Давление на нелегальные сервисы будет усиливаться, тогда как роль банков и регулируемых посредников может заметно вырасти.
Хотите разобрать свою ситуацию?
Если вы не хотите собирать портфель методом «увидел тикер — купил», можно разобрать вашу ситуацию на консультации Эксперт Финанс: цели, риск, сумму входа, подходящие монеты и ошибки, которые лучше не оплачивать собственным депозитом.
