Сбербанк: мошенники за год вывели украденные ₽300 млрд через криптовалюту

Криптообменники в России снова оказались в центре внимания регуляторов и банков. По оценке аналитиков Сбербанка, в 2025 году мошенники вывели через криптовалюту около 295 млрд рублей украденных средств.

Эти данные привел зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов. Он выступил на Международном форуме по безопасности. По его словам, речь идет примерно о 300 млрд рублей, или около $4 млрд.

Как украденные деньги уходят в криптовалюту

По словам Кузнецова, в России работает около 900 криптообменников. В это число входят онлайн-сервисы и офлайн-точки.

Через такие площадки можно принести наличные деньги. Затем их переводят в цифровые активы и отправляют дальше. Именно так криптообменники в России становятся каналом вывода средств.

Почему схема опасна для финансовой системы

Сбербанк видит в таких операциях мощный поток вывода похищенных денег. Проблема не только в переводах наличных в криптовалюту.

Криптовалюту также используют в кибератаках против компаний. По словам Кузнецова, злоумышленники блокируют локальные сети организаций вирусами.

После этого они требуют выкуп в цифровых активах. Для бизнеса это уже не теория, а реальный риск кибербезопасности.

Росфинмониторинг поддерживает жесткое регулирование

Ранее Росфинмониторинг назвал обмен криптовалют слабым звеном финансовой инфраструктуры. По мнению ведомства, такие каналы могут использоваться для отмывания денег.

Финразведка поддерживает жесткое регулирование криптообменников. Оно должно быть сопоставимо с банковскими правилами.

Обсуждаемые нормы содержатся в законопроекте «О цифровой валюте и цифровых правах». Документ уже принят в первом чтении. Основные положения должны вступить в силу с 1 июля.

Что изменит новый законопроект

Законопроект описывает правила обращения криптоактивов. Он определяет, кто и как может хранить, покупать, продавать и обменивать цифровые активы.

В документе выделены пять категорий регулируемых организаций. Это биржи, брокеры, управляющие компании, депозитарии и обменники.

Банк России также предложил разрешить банкам и брокерам работать как криптообменники. Для этого они смогут использовать действующие лицензии.

Рынок криптообмена ждет усиление контроля

В Сбербанке считают регулирование криптообмена крайне важным. Там ожидают, что новый законопроект поможет снизить риски.

Для рынка это означает движение к более понятным правилам. Но вместе с этим может усилиться контроль за наличными операциями и P2P-переводами.

Главный вопрос — как быстро новые нормы заработают на практике. От этого зависит, смогут ли власти снизить объем незаконных операций через криптовалюту.

Что это значит для инвестора?

Эта новость важна, потому что криптообменники в России могут попасть под более жесткое регулирование из-за риска отмывания денег и вывода похищенных средств. Влияние на рынок скорее нейтрально-негативное: для легального рынка прозрачные правила полезны, но серые обменные схемы могут столкнуться с давлением. Это касается BTC, ETH, стейблкоинов, бирж, P2P, обменников и всего крипторынка. Инвестору стоит следить за законопроектом о цифровой валюте, требованиями к обменникам, правилами банков и контролем за наличными операциями; для Expert Finance главный вывод простой: крипта сама по себе не преступление, но если обменник работает как черный ход для украденных денег, регулятор рано или поздно поставит туда железную дверь.

Источник

Телеграм-канал «Эксперт Финанс» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.