Эксперт Финанс
Обучение криптовалютам, инвестициям и финансовой грамотности. Разбираем Bitcoin, биржи, безопасность, риски и стратегии для частных инвесторов
Написать в телеграм
Написать в MAX
Россиянка потеряла более 1 млн рублей на фиктивных криптоинвестициях
47-летняя жительница Ульяновска перевела злоумышленникам 1,046 млн рублей, рассчитывая заработать на торговле криптовалютой.
Большую часть суммы — 750 000 рублей — женщина взяла в банковский кредит.
Все началось с рекламы инвестиций
3 июня женщина увидела в интернете объявление с предложением заработать на инвестициях через биржу, якобы работающую с криптовалютами.
Она перешла по ссылке и зарегистрировалась на сайте.
После регистрации с ней связался неизвестный мужчина, представившийся брокером.
Он рассказал о возможностях заработка на криптовалютах и предложил начать с небольшого первоначального взноса.
Сначала мошенники показали прибыль
После первого перевода в личном кабинете женщины появилась информация о якобы полученной прибыли.
Именно это убедило ее продолжить инвестирование.
Визуально счет выглядел так, будто сделки действительно приносили доход.
Однако цифры на экране не означали, что реальные активы существовали или находились под контролем инвестора.
Лжеброкер убедил женщину взять кредит
После нескольких переводов мошенник продолжал поддерживать контакт.
Он давал инструкции и убеждал клиентку увеличивать объем вложений.
Сначала женщина перевела собственные сбережения.
Затем по совету «специалиста по криптоинвестициям» оформила банковский кредит.
За два месяца общая сумма переводов достигла 1,046 млн рублей.
750 000 рублей оказались кредитными
Из всей потерянной суммы 750 000 рублей были заемными.
Это одна из наиболее опасных особенностей подобных схем.
Мошенники часто не ограничиваются собственными средствами жертвы и начинают убеждать человека:
- оформить кредит;
- занять деньги у родственников;
- увеличить депозит;
- внести дополнительную сумму для «более выгодной сделки».
В результате финансовые последствия сохраняются даже после того, как жертва понимает, что деньги потеряны.
Проблемы начались при попытке вывести деньги
Пока женщина продолжала переводить средства, лжеброкер оставался на связи и давал новые инструкции.
Ситуация изменилась после того, как она решила вывести деньги с платформы.
На сайте появилось требование пройти дополнительную верификацию и оплатить комиссию за перевод средств.
Женщина отказалась выполнять новые требования.
После этого ее учетную запись заблокировали, а «брокер» перестал отвечать на звонки и сообщения.
Полиция возбудила уголовное дело
Осознав, что стала жертвой мошенничества, женщина обратилась в правоохранительные органы.
Следственный отдел по Ленинскому району Ульяновска возбудил уголовное дело по статье 159 УК РФ «Мошенничество».
Личности злоумышленников устанавливаются.
Почему такие схемы продолжают работать
Сценарий с фиктивной инвестиционной платформой остается одним из самых распространенных видов финансового мошенничества.
Обычно схема строится в несколько этапов.
Сначала потенциальной жертве обещают простой доступ к инвестициям.
Затем после небольшого перевода показывают искусственную прибыль.
Когда человек начинает доверять платформе, его убеждают вносить все более крупные суммы.
Финальный этап начинается при попытке вывода средств.
Именно тогда появляются дополнительные комиссии, налоги, страховки, верификация или требования пополнить счет еще раз.
Похожий случай произошел в Салехарде
Ранее 47-летняя жительница Салехарда потеряла 9,4 млн рублей после общения с неизвестными в Telegram.
Собеседники представлялись экспертами по криптоинвестициям.
Они обещали быстрое увеличение капитала, высокую доходность и отсутствие риска.
В итоге инвестиционное предложение также оказалось мошенническим.
Как распознать фиктивного брокера
Главный признак опасности — отсутствие независимой возможности проверить, где именно находятся внесенные средства.
Также насторожить должны:
- гарантии высокой доходности;
- обещания отсутствия риска;
- давление с требованием срочно внести деньги;
- просьбы взять кредит;
- требование дополнительных платежей для вывода средств;
- общение только через мессенджеры;
- отсутствие прозрачных юридических данных компании.
Особенно опасна ситуация, когда вся информация о прибыли существует только внутри неизвестного сайта или приложения.
Что это значит для инвестора?
Новость не влияет на цену BTC или общий крипторынок, но важна с точки зрения безопасности частных инвесторов. Самая опасная часть подобных схем — не криптовалюта, а доверие к неизвестному посреднику и иллюзия прибыли в личном кабинете. Если для вывода собственных денег требуют сначала заплатить новую комиссию или внести еще один депозит, это серьезный признак мошенничества. Вывод Expert Finance: настоящая инвестиция может принести убыток, но она не требует взять кредит только для того, чтобы забрать свои деньги.
Хотите разобрать свою ситуацию?
Если вы не хотите собирать портфель методом «увидел тикер — купил», можно разобрать вашу ситуацию на консультации Эксперт Финанс: цели, риск, сумму входа, подходящие монеты и ошибки, которые лучше не оплачивать собственным депозитом.
