Мошенники под видом полиции и сотрудников госорганов выманивают криптовалюту

Мошенники под видом полиции и других государственных служащих убеждают людей переводить деньги и криптовалюту на якобы защищенные государственные кошельки.

О возобновившейся схеме предупредила Coinbase. Злоумышленники представляются сотрудниками полиции, федеральных ведомств или посольств, обвиняют жертву в причастности к отмыванию денег и требуют срочно «защитить» активы.

На самом деле кошелек контролируют сами преступники, а после подтверждения криптовалютной транзакции вернуть средства становится крайне сложно.

Схема начинается с неожиданного звонка

По данным Coinbase, первый контакт чаще всего происходит по телефону.

Звонивший может представиться:

• сотрудником полиции;
• федеральным агентом;
• представителем государственного ведомства;
• сотрудником посольства.

Чтобы выглядеть убедительно, мошенники иногда называют настоящее имя человека, адрес или другие персональные данные.

FBI предупреждает, что злоумышленники также умеют подменять отображаемый телефонный номер, электронную почту, имена сотрудников и даже реквизиты настоящих государственных ведомств.

Поэтому знакомый номер на экране телефона еще не доказывает, что звонит государственная структура.

Жертву обвиняют в серьезном преступлении

Следующий этап строится на страхе.

Мошенник сообщает, что:

• банковский счет использовался для отмывания денег;
• личность человека якобы украдена преступниками;
• на его имя открыты незаконные счета;
• он проходит по уголовному расследованию;
• ему грозит арест или блокировка всех активов.

FBI отмечает, что обвинения в причастности к преступлению являются одним из наиболее распространенных сценариев government impersonation scams.

Главная задача злоумышленника — не дать человеку спокойно проверить информацию.

Затем предлагают «спасти» деньги

После запугивания появляется решение.

Мошенник объясняет, что деньги необходимо временно вывести со счета, чтобы преступники или «коррумпированные сотрудники банка» не смогли их похитить.

В варианте, описанном Coinbase, жертву могут попросить открыть новый аккаунт на криптобирже.

После этого человеку предлагают:

1. перевести туда деньги;
2. купить криптовалюту;
3. отправить ее на специальный «защищенный» адрес.

Мошенник может утверждать, что кошелек принадлежит полиции, государству или специальной службе безопасности.

На самом деле приватные ключи контролируют преступники.

В ход идут AnyDesk, Teams и демонстрация экрана

Один из особенно опасных этапов — просьба включить демонстрацию экрана.

Coinbase предупреждает, что мошенники могут использовать:

• Microsoft Teams;
• AnyDesk;
• программы удаленного доступа;
• другие сервисы screen sharing.

Во время разговора злоумышленник видит, что делает пользователь, и пошагово объясняет ему, как зарегистрироваться на бирже, пройти верификацию, купить криптовалюту и отправить ее.

FBI отдельно предупреждает: предоставление неизвестному человеку удаленного доступа к компьютеру может позволить ему украсть финансовую информацию или непосредственно получить доступ к счетам.

Почему Coinbase оказывается частью схемы

Сам факт того, что мошенник предлагает открыть Coinbase или другую известную биржу, не означает компрометацию самой платформы.

Преступник использует легальную инфраструктуру лишь как промежуточный инструмент.

Схема выглядит примерно так:

банк → легальная криптобиржа → покупка криптовалюты → перевод на кошелек мошенника.

Для жертвы наличие известного бренда может создавать дополнительное ощущение безопасности.

Но критическим моментом является адрес конечного получателя.

Если пользователь добровольно подтверждает вывод на внешний кошелек, криптобиржа не может автоматически определить, что человек делает это под психологическим давлением.

FBI фиксирует огромный масштаб подобных схем

Coinbase далеко не первая предупреждает о такой модели мошенничества.

17 сентября 2026 года FBI опубликовало отдельное предупреждение об impersonation scams.

С января 2025 года по июль 2026-го Internet Crime Complaint Center получил почти:

61 000 жалоб.

Совокупные заявленные потери составили более:

$1,6 млрд.

Причем преступники используют не только криптовалюту.

Деньги также требуют передавать через:

• банковские переводы;
• предоплаченные карты;
• курьеров;
• наличные;
• криптоматы.

Криптоматы особенно удобны мошенникам

FBI несколько лет предупреждает о случаях, когда жертву направляют к ближайшему Bitcoin ATM.

Мошенник присылает QR-код своего кошелька и просит:

1. снять наличные;
2. подойти к криптомату;
3. внести деньги;
4. отсканировать QR-код;
5. отправить купленную криптовалюту.

После этого средства уходят непосредственно на адрес преступника.

Для человека процесс может выглядеть как обычный перевод через банкомат, однако фактически он покупает криптовалюту и безвозвратно передает ее другому владельцу.

Главные признаки мошенничества

Coinbase перечисляет несколько ситуаций, которые должны сразу насторожить пользователя.

Настоящий сотрудник правоохранительных органов не станет требовать:

• срочно перевести деньги ради их «защиты»;
• отправить криптовалюту на государственный кошелек;
• открыть новый аккаунт на Coinbase;
• установить AnyDesk или аналогичную программу;
• показать экран финансового приложения;
• перечислить деньги, чтобы избежать ареста.

FBI отдельно подчеркивает:

государственные органы не требуют оплаты криптовалютой, подарочными картами или через криптоматы.

Это один из наиболее надежных признаков мошенничества.

Особо опасна просьба никому ничего не рассказывать

Еще один классический прием — изоляция жертвы.

Преступник может приказать не обсуждать происходящее:

• с родственниками;
• сотрудниками банка;
• друзьями;
• полицией;
• службой безопасности биржи.

Объяснение обычно звучит убедительно: «операция секретная» или «если вы кому-нибудь расскажете, расследование будет сорвано».

FBI прямо называет требование сохранять разговор в тайне одним из характерных признаков government impersonation fraud.

Причина проста: знакомый человек или банковский сотрудник может быстро распознать обман.

Как правильно проверить звонок

Если человек представляется сотрудником полиции, посольства, FBI или другого ведомства, не нужно проверять его по номеру, который он сам вам дал.

Правильный порядок:

• закончить разговор;
• самостоятельно найти официальный сайт ведомства;
• найти опубликованный там номер;
• позвонить напрямую;
• сообщить имя и должность звонившего.

Не стоит перезванивать по номеру из SMS, письма или сообщения мошенника.

FBI предупреждает, что даже сайты могут имитировать государственные ресурсы с минимально измененным доменным именем.

Что делать, если деньги еще не переведены

Главное — прекратить взаимодействие.

Coinbase рекомендует сразу положить трубку и не продолжать спорить со звонившим.

Также нельзя:

• устанавливать программы удаленного доступа;
• включать screen sharing;
• передавать пароль;
• раскрывать код двухфакторной аутентификации;
• сообщать seed-фразу;
• переводить деньги;
• подключать кошелек к присланному сайту.

Любая формулировка вроде «действовать нужно прямо сейчас» должна повышать, а не снижать подозрительность.

Если криптовалюта уже отправлена

В этом случае важно действовать быстро.

Необходимо сохранить:

• адрес кошелька получателя;
• transaction hash;
• сумму перевода;
• название блокчейна;
• переписку;
• номера телефонов;
• электронные письма;
• скриншоты;
• время звонков.

FBI рекомендует прекратить контакт с преступником, уведомить финансовую организацию и подать заявление в местные правоохранительные органы и IC3.

Если перевод проходил через Coinbase, следует также обратиться непосредственно в поддержку платформы.

Скорость имеет значение: некоторые централизованные биржи и эмитенты стейблкоинов технически способны заморозить связанные активы, если деньги еще не были перемещены дальше.

Гарантии возврата при этом нет.

Осторожно со вторым мошенничеством

После потери криптовалюты возникает еще один риск — recovery scam.

Жертве может написать человек, который представляется:

• сотрудником FBI;
• специалистом IC3;
• блокчейн-экспертом;
• юристом;
• компанией по возврату криптовалюты.

Он обещает найти украденные деньги за комиссию.

FBI предупреждает, что мошенники целенаправленно ищут людей, которые уже потеряли средства, и пытаются обмануть их второй раз.

IC3 не требует оплату за «возврат» украденных активов.

Даже видеозвонок больше не гарантирует подлинность

Современные мошеннические схемы становятся сложнее благодаря искусственному интеллекту.

FBI сообщает об использовании:

• AI-генерируемых видео;
• синтетических голосов;
• фальшивых профилей;
• поддельных сайтов;
• имитации реальных чиновников.

Поэтому наличие человека в видеозвонке или знакомый голос больше не является надежным доказательством личности.

Проверять нужно через независимый официальный канал.

Почему криптовалюта удобна мошенникам

Главное преимущество для преступника — необратимость операции.

Банковский перевод иногда можно остановить или оспорить.

Блокчейн-транзакция после подтверждения обычно уже не может быть отменена самим отправителем.

При этом преступники могут быстро:

• распределить активы по множеству кошельков;
• обменять токены;
• перевести их между блокчейнами;
• отправить на зарубежные площадки.

Это делает скорость реакции критически важной.

Что это значит для владельца криптовалюты?

Самый важный урок этой схемы — злоумышленникам необязательно взламывать ваш кошелек.

Иногда значительно проще убедить владельца самостоятельно подписать правильную с технической точки зрения транзакцию на неправильный адрес.

Поэтому безопасность криптовалюты состоит не только из:

• аппаратного кошелька;
• сложного пароля;
• 2FA;
• защиты seed-фразы.

Не менее важна защита от социальной инженерии.

Если человек, кем бы он ни представлялся, требует срочно перевести деньги ради их «защиты», разговор нужно прекращать и проверять информацию отдельно.

Вывод Expert Finance: настоящая полиция или государственное ведомство не требуют переводить криптовалюту на «безопасный кошелек». Почти 61 тыс. жалоб и более $1,6 млрд заявленных потерь менее чем за два года показывают, что подмена государственных служащих превратилась в огромную индустрию мошенничества. Главные инструменты преступника — не хакерский код, а страх, спешка и авторитет вымышленного должностного лица.

Источник

Хотите разобрать свою ситуацию?

Если вы не хотите собирать портфель методом «увидел тикер — купил», можно разобрать вашу ситуацию на консультации Эксперт Финанс: цели, риск, сумму входа, подходящие монеты и ошибки, которые лучше не оплачивать собственным депозитом.

Записаться на консультацию

Телеграм-канал «Эксперт Финанс» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.