Мошенничество с криптовалютой: фальшивые отношения стоили $211 000

Мошенничество с криптовалютой через Instagram обошлось жителю Алабамы в $211 000. Преступники использовали романтическое общение, поддельную инвестиционную платформу и фиктивную прибыль. В итоге 28-летнего Куана Цзоу приговорили к пяти годам лишения свободы, из которых один год он должен провести в тюрьме.

О приговоре 7 октября сообщили Комиссия по ценным бумагам штата Алабама (ASC) и окружной прокурор 15-го судебного округа. Цзоу также обязали возместить потерпевшему $211 000. Кроме того, ему пожизненно запретили работать в сфере ценных бумаг Алабамы.

Дело показывает, как мошенники объединяют социальную инженерию с поддельными криптосервисами. При этом последствия могут сохраняться даже после ареста непосредственного участника схемы.

Как мошенничество с криптовалютой началось в Instagram

Весной 2025 года житель Монтгомери познакомился в Instagram с человеком, который представился женщиной из Нью-Йорка. Затем общение продолжилось в WhatsApp. Постепенно между собеседниками возникло доверие, после чего появилась тема инвестиций в криптовалюты.

Следователи установили, что фотографии принадлежали реальной жительнице Нью-Йорка. Однако она не была связана с преступлением. По данным расследования, переписка вела к участникам схемы в Юго-Восточной Азии.

Мошенники предложили инвестировать через платформу, использовавшую название Bybit. Но потерпевший отправлял деньги не на настоящую биржу, а на поддельный сервис.

Первоначальный взнос составил $45 000. Затем пользователю показали фиктивный кредит на $160 000. Чтобы продолжить операции, он выплатил ещё $6 000 в виде комиссии.

В результате общая сумма перечисленных средств достигла $211 000. Позже мошенники потребовали дополнительно около $385 000. Попытка получить деньги из пенсионных накоплений вызвала подозрения у инвестиционного консультанта.

Как полиция задержала курьера с коробкой наличных

Следствие установило, что Цзоу входил в более крупную преступную организацию. В течение нескольких месяцев он собирал наличные и драгоценные металлы в разных частях США. За участие в операциях он получал или удерживал определённую долю.

Перед задержанием сотрудники ASC помогли организовать предполагаемую передачу денег. 22 августа 2025 года потерпевший прибыл к продуктовому магазину в Монтгомери вместе с оперативником под прикрытием.

Цзоу прилетел из Калифорнии тем же утром. Он забрал коробку, в которой, как утверждалось, находились $300 000. Однако внутри оказалась изрезанная бумага.

Когда мужчина выезжал с парковки, его задержали сотрудники специального подразделения SWAT полиции Монтгомери. С 25 августа 2025 года он находился под стражей.

Этот эпизод демонстрирует роль курьеров в криптовалютных мошенничествах. Они могут собирать наличные у потерпевших, пока другие участники управляют перепиской и поддельными платформами.

Почему схема продолжилась после ареста

Арест Цзоу не остановил финансовые потери потерпевшего. По данным ASC, мужчина продолжил общаться с другими неизвестными лицами в интернете и переводить им деньги.

Следователи оценили общие убытки от схемы примерно в $270 000. По их оценке, благодаря вмешательству финансовых организаций и государственных ведомств потери не достигли примерно $600 000.

Семья потерпевшего попросила назначить ему опекуна. Такой человек получает полномочия управлять финансовыми делами другого лица на основании решения суда. Однако после рассмотрения доказательств суд отказался удовлетворить ходатайство.

В ASC отметили сложность подобных ситуаций. Необходимо защищать уязвимых людей от дальнейшего ущерба, одновременно уважая их право самостоятельно принимать решения.

Как власти борются с криптовалютными мошенниками

В США действуют и другие меры против инвестиционного мошенничества. В январе 2024 года ФБР запустило инициативу Operation Level Up. Она направлена на выявление людей, попавших в ловушку инвестиционных мошенников, и предупреждение до отправки новых средств.

Кроме того, Министерство юстиции США сообщало о работе Scam Center Strike Force. По данным объявления от 9 сентября, к указанному моменту эта группа заблокировала криптовалюту примерно на $938 млн.

В Алабаме также вступили в силу меры по возмещению средств некоторым пострадавшим от мошенничества через криптовалютные банкоматы. Они начали действовать 1 октября и относятся к операциям через киоски. Поэтому их нельзя автоматически распространять на схемы с передачей наличных при личной встрече.

Что это значит для инвестора?

Эта история показывает, что мошенничество с криптовалютой не всегда начинается с технического взлома. Иногда преступники сначала формируют эмоциональную связь, а затем используют доверие для продвижения поддельных инвестиций.

В краткосрочной перспективе важно не переводить дополнительные средства под предлогом комиссий, налогов или разблокировки прибыли. Также следует самостоятельно проверять адрес сайта и подлинность платформы. Название известной биржи в интерфейсе не гарантирует, что сервис действительно ей принадлежит.

В долгосрочной перспективе инвесторам стоит учитывать риски социальной инженерии. Даже после первых потерь мошенники могут продолжать давление через новые аккаунты и обещания вернуть деньги. Поэтому особенно опасны предложения гарантированного дохода и требования срочно пополнить счёт.

Вывод Expert Finance: дело в Алабаме показывает, как романтическое мошенничество и поддельная криптоплатформа могут привести к крупным финансовым потерям. Проверка сервиса и отказ от дополнительных платежей под давлением помогают снизить риск стать следующей жертвой.

Источник

Хотите разобрать свою ситуацию?

Если вы не хотите собирать портфель методом «увидел тикер — купил», можно разобрать вашу ситуацию на консультации Эксперт Финанс: цели, риск, сумму входа, подходящие монеты и ошибки, которые лучше не оплачивать собственным депозитом.

Записаться на консультацию

Телеграм-канал «Эксперт Финанс» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.