Эксперт Финанс
Обучение криптовалютам, инвестициям и финансовой грамотности. Разбираем Bitcoin, биржи, безопасность, риски и стратегии для частных инвесторов
Написать в телеграм
Написать в MAX
Мошенничество с криптовалютой: россиянин потерял более 4 млн рублей
Мошенничество с криптовалютой обошлось 22-летнему жителю Новороссийска более чем в 4 млн рублей.
По данным управления МВД России по Краснодарскому краю, молодой человек переводил деньги на счет, который злоумышленники выдавали за брокерский.
Схема началась со знакомства в социальной сети. Собеседник предложил россиянину заработать на операциях с криптовалютой и убедил его установить приложения для торговли.
Как работала схема мошенников
После установки рекомендованных приложений молодой человек начал переводить деньги на указанный ему счет.
По словам потерпевшего, средства должны были использоваться для инвестиций и операций с криптовалютой.
Проблемы начались, когда он решил вывести деньги с так называемой инвестиционной площадки.
Вместо возврата средств злоумышленники начали требовать новые платежи.
Они объясняли это необходимостью:
- оплатить комиссию;
- закрыть сделку;
- перечислить дополнительные проценты.
Каждый новый платеж представлялся как обязательное условие для получения уже внесенных денег.
Потери превысили 4 млн рублей
В результате 22-летний житель Новороссийска потерял более 4 млн рублей.
Причем речь шла не только о его собственных сбережениях.
Молодой человек также занимал деньги у родственников и переводил их мошенникам в надежде получить доступ к средствам на «инвестиционной площадке».
После обращения потерпевшего сотрудники полиции возбудили уголовное дело о мошенничестве.
Правоохранительные органы пытаются установить личности причастных к преступлению.
Почему схема продолжает работать
Подобные схемы строятся вокруг постепенного вовлечения жертвы.
Сначала человеку предлагают простой способ заработать и показывают якобы работающий инвестиционный сервис.
Затем после внесения первоначальных средств могут появляться новые требования: комиссия за вывод, налог, страховка, подтверждение сделки или дополнительный депозит.
Ключевой признак риска — ситуация, когда для вывода собственных денег необходимо снова переводить средства неизвестному получателю.
Другой похожий случай
Ранее похожая история произошла с жителем города Буй Костромской области.
Злоумышленники несколько месяцев убеждали его инвестировать деньги в криптовалюту.
Общий ущерб составил более 2,8 млн рублей с учетом конвертации валют и комиссий.
Такие случаи показывают, что злоумышленники могут поддерживать контакт с потенциальной жертвой длительное время и постепенно увеличивать размер переводов.
На что обратить внимание инвестору
Перед переводом денег важно самостоятельно проверить, кому принадлежит площадка и существует ли компания юридически.
Особую осторожность стоит проявлять, если предложение об инвестициях поступило от незнакомого человека через социальные сети или мессенджеры.
Дополнительный риск возникает, когда человека просят установить стороннее приложение по ссылке, присланной собеседником.
Наконец, требование заплатить еще одну комиссию для разблокировки или вывода уже внесенных средств — один из характерных признаков мошеннической схемы.
Что это значит для инвестора?
Новость имеет негативное значение с точки зрения безопасности частных инвесторов, но сама по себе не является сигналом для BTC или общего крипторынка. Главный риск здесь связан не с волатильностью криптовалют, а с социальной инженерией и поддельными инвестиционными площадками. Инвестору стоит проверять домен сервиса, юридическое лицо, лицензии, репутацию и никогда не переводить дополнительные деньги только ради «разблокировки» вывода. Вывод Expert Finance: в инвестициях опаснее всего бывает не падение цены, а доверие к тому, кого вы не проверили.
Хотите разобрать свою ситуацию?
Если вы не хотите собирать портфель методом «увидел тикер — купил», можно разобрать вашу ситуацию на консультации Эксперт Финанс: цели, риск, сумму входа, подходящие монеты и ошибки, которые лучше не оплачивать собственным депозитом.
