Мошенничество с криптовалютой: пенсионер потерял $222 000 в романтической схеме

Мошенничество с криптовалютой снова привело к крупной потере сбережений. Пенсионер из города Флоренс в штате Алабама потерял более $222 000.

По данным судебных документов, мужчина стал жертвой романтической криптоаферы. Мошенница представилась молодой женщиной и постепенно убедила его перевести деньги на криптовалютные кошельки.

Позже федеральные власти США изъяли часть средств и подали иск о гражданской конфискации. Теперь суд должен решить, будут ли эти деньги окончательно признаны доходом от мошенничества.

Как началось мошенничество с криптовалютой

По материалам дела, пострадавший общался с человеком, который называл себя «Беллой».

Она утверждала, что ей 23 года, и предложила мужчине помощь в инвестировании в криптовалюту.

Со временем переписка перешла в Telegram. Там общение стало более личным и приобрело романтический характер.

Это типичный элемент схем pig butchering. Мошенники сначала создают доверие, а уже потом переводят разговор к деньгам.

Почему такую схему называют pig butchering

Pig butchering дословно переводят как «забой свиней». В криптосреде так называют схему, где жертву долго «откармливают» доверием.

Человеку могут писать неделями или месяцами. С ним выстраивают отношения, поддерживают эмоциональную связь и создают ощущение заботы.

После этого мошенники предлагают инвестировать. Обычно они показывают фейковую платформу, красивые графики и якобы растущую прибыль.

Когда жертва вносит крупную сумму, вывести деньги уже не получается.

Как деньги ушли через Coinbase и USDT

По версии федеральных прокуроров, «Белла» дала пенсионеру пошаговую инструкцию.

Сначала деньги нужно было перевести с банковского счёта в Алабаме на аккаунт Coinbase.

После этого средства были отправлены на криптовалютные кошельки, которые контролировали мошенники.

В деле говорится, что более $222 000 в стейблкоине USDT прошли через несколько кошельков и бирж.

Что сделали власти США

Следователи отследили движение средств по электронным кошелькам и обменным площадкам.

После этого криптовалюту изъяли на основании федерального ордера.

Теперь правительство США добивается конфискации этих средств через суд.

Важно понимать: конфискация не всегда означает автоматический возврат денег пострадавшему. Это отдельная юридическая процедура.

Почему такие схемы опасны

Романтическое мошенничество особенно опасно тем, что давит не только на желание заработать.

Оно использует доверие, одиночество, эмоции и личное общение.

Человек может думать, что общается с близким человеком. На деле его постепенно ведут к переводу денег.

В криптовалютах это особенно рискованно. После отправки средств вернуть транзакцию почти невозможно.

Почему Telegram часто появляется в таких историях

Мошенники часто переводят общение в мессенджеры.

Там проще контролировать контакт, удалять переписку и избегать модерации крупных платформ.

Также в личных чатах легче давить на эмоции. Жертве могут говорить, что «это шанс», «нужно действовать быстро» или «я сама так заработала».

Такие фразы должны настораживать. Особенно если разговор быстро переходит от знакомства к инвестициям.

Почему Coinbase не делает схему безопасной

В этой истории использовался аккаунт Coinbase. Но наличие известной биржи в цепочке не означает, что сделка безопасна.

Биржа может быть только промежуточным звеном. Пользователь покупает криптовалюту на легальной площадке, а затем сам переводит её мошенникам.

Именно этот момент часто используют аферисты. Они говорят: «Ты всё делаешь через нормальную биржу, значит всё безопасно».

На практике главный риск возникает после вывода средств на внешний кошелёк.

Масштаб проблемы растёт

По данным Cyvers, в 2024 году криптоинвесторы потеряли около $5,5 млрд из-за схем pig butchering.

Chainalysis оценивала долю таких схем в 33,2% всех доходов от криптомошенничества по отдельным категориям.

Также сообщалось, что депозиты в подобных схемах выросли примерно на 210% год к году.

Это показывает, что романтические криптоаферы остаются одной из самых крупных угроз для частных инвесторов.

Кто чаще становится жертвой

По данным Cyvers, 75% жертв pig butchering потеряли более половины своего состояния.

В 35% случаев подготовка к мошенничеству занимала от одной до двух недель.

Некоторые схемы длились до трёх месяцев. Чем дольше длится общение, тем сильнее эмоциональная привязка.

Наиболее уязвимой группой в исследовании назывались мужчины от 30 до 49 лет. Но на практике жертвой может стать человек любого возраста.

Главные признаки криптоаферы

Первый признак — незнакомый человек быстро начинает говорить об инвестициях.

Второй — предлагает перейти в Telegram или другой мессенджер.

Третий — просит купить USDT, BTC или другую криптовалюту и перевести её на внешний адрес.

Четвёртый — показывает «прибыль» на неизвестной платформе, но для вывода требует дополнительные платежи.

Если появляется хотя бы несколько таких признаков, это уже серьёзный красный флаг.

Почему нельзя доверять «наставнику из переписки»

Мошенники часто играют роль заботливого помощника.

Они объясняют каждый шаг, подсказывают, где открыть аккаунт, какую кнопку нажать и куда отправить деньги.

Для новичка это может выглядеть как обучение. Но на самом деле человек просто выполняет инструкции по передаче своих средств.

В крипте важно помнить простое правило: если внешний кошелёк не принадлежит вам, переведённые туда деньги уже не под вашим контролем.

Что делать при подозрении на обман

Если деньги ещё не отправлены, нужно остановиться и не делать новых переводов.

Если перевод уже был, важно сохранить переписку, адреса кошельков, скриншоты, транзакции и данные аккаунтов.

После этого стоит обратиться в банк, на биржу и в правоохранительные органы.

Чем быстрее зафиксированы данные, тем выше шанс отследить цепочку переводов. Но гарантии возврата всё равно нет.

Главный вывод

История пенсионера из Алабамы показывает, что криптомошенничество всё чаще строится не на сложной технологии, а на доверии.

Аферистам не нужно взламывать кошелёк, если человека можно убедить перевести деньги самостоятельно.

USDT, Coinbase и Telegram в такой схеме — только инструменты. Главный механизм атаки — психологическое давление.

Поэтому защита инвестора начинается не с биржи, а с простой осторожности: не переводить деньги людям из переписки и не верить обещаниям лёгкой прибыли.

Что это значит для инвестора?

Новость важна, потому что мошенничество с криптовалютой через романтические схемы остаётся одной из самых опасных угроз для частных инвесторов. Для рынка это негативный сигнал в части безопасности: он не влияет напрямую на BTC или ETH, но показывает, как USDT, биржи, кошельки и мессенджеры используются в преступных схемах. Дальше инвестору стоит смотреть на адрес получателя, источник рекомендации, требования перевести средства на внешний кошелёк и любые просьбы внести дополнительные деньги для «разблокировки» вывода. Expert Finance: если новая любовь сразу учит покупать USDT, лучше сначала проверить не курс, а саму «любовь».

Источник

Хотите разобрать свою ситуацию?

Если вы не хотите собирать портфель методом «увидел тикер — купил», можно разобрать вашу ситуацию на консультации Эксперт Финанс: цели, риск, сумму входа, подходящие монеты и ошибки, которые лучше не оплачивать собственным депозитом.

Записаться на консультацию

Телеграм-канал «Эксперт Финанс» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.