Мошенничество с ИИ-ботами на $12,3 млн: SEC подала иск против жителя Техаса

Мошенничество с ИИ-ботами стало предметом нового иска Комиссии по ценным бумагам и биржам США. SEC подала иск против Натана Фуллера из города Сайпресс, штат Техас.

Регулятор обвиняет его в организации схемы с криптоактивами на $12,3 млн. Дело рассматривает федеральный суд Хьюстона.

Как работала схема с ИИ-ботами

По версии SEC, Фуллер основал и единолично управлял компанией Privvy Investments LLC. Также он действовал под вымышленным именем Gateway Digital Investments.

С октября 2022 года по середину 2024 года он привлек средства примерно 150 инвесторов. Эти инвесторы находились в девяти штатах США и двух странах.

Фуллер утверждал, что его ИИ-боты сканируют криптовалютные биржи. По его словам, они находили небольшие ценовые расхождения и зарабатывали на высокочастотном арбитраже.

Инвесторам обещали доходность 40–50% за 30–45 дней. Отдельным клиентам, по данным SEC, гарантировали прибыль свыше 100% за 21 день.

SEC: торговые боты не выполняли заявленных функций

По данным иска, заявленные торговые боты фактически не работали. SEC утверждает, что код, если он вообще запускался, не имел функций искусственного интеллекта.

Также в нем не было механизма ограничения убытков. Это важный момент, потому что инвесторам обещали контролируемую торговую систему.

На покупку криптоактивов, по версии SEC, было направлено около $380 000. Это примерно 3% от всех собранных средств.

Регулятор утверждает, что эти операции не принесли прибыли.

Куда могли уйти деньги инвесторов

По данным SEC, значительная часть средств была потрачена Фуллером в личных целях. Не менее $6,2 млн, как утверждает регулятор, ушло на личные расходы.

Среди них — дом стоимостью около $1 млн, азартные игры, коллекционные карточки, путешествия и автомобиль Jeep.

Еще около $5,5 млн, по данным иска, было выплачено ранним инвесторам. SEC описывает это как схему, похожую на классическую финансовую пирамиду.

В такой модели выплаты старым участникам идут не из реальной прибыли. Они финансируются за счет денег новых инвесторов.

Ложные гарантии и поддельные документы

Регулятор также утверждает, что Фуллер использовал ложные заявления для успокоения инвесторов. Он говорил о наличии лицензии на денежные переводы в Техасе.

Также упоминались гарантийное поручительство и страхование вкладов по линии FDIC. По данным SEC, таких документов не существовало.

В материалах дела говорится, что Фуллер придумал страховую компанию Texas Guarantors & Securities. Кроме того, он якобы изменил настоящий, но уже недействующий сертификат biBERK.

В документ, по версии SEC, было вписано страховое покрытие на $5 млн. При этом сам полис прямо исключал такое покрытие.

ChatGPT могли использовать для сокрытия схемы

В июне 2024 года инвесторы попытались вывести деньги. По данным SEC, после этого Фуллер начал использовать искусственный интеллект уже не для торговли, а для сокрытия схемы.

Он зарегистрировал подставную фирму Blockchain Audit Solutions. Затем, как утверждает регулятор, с помощью ChatGPT было подготовлено поддельное письмо для инвесторов.

В письме сообщалось, что их счета перенесены. Перед выплатами инвесторам предлагали пройти дополнительную «верификацию KYC».

Такая формулировка могла создать видимость технической процедуры. Но, по версии SEC, она использовалась для затягивания выплат.

Что требует SEC

Фуллеру вменяют нарушение требований о регистрации. Также речь идет о нарушении антимошеннических положений законов о ценных бумагах и биржах.

SEC требует бессрочно запретить деятельность Privvy. Также регулятор добивается возврата незаконно полученных средств с процентами.

Кроме того, комиссия требует взыскать денежные штрафы.

Эта история показывает, почему обещания высокой доходности в криптовалютах требуют особой осторожности. Особенно если проект ссылается на ИИ-ботов, арбитраж и гарантированную прибыль.

Что это значит для инвестора?

Новость важна, потому что мошенничество с ИИ-ботами показывает, как тема искусственного интеллекта используется для привлечения доверия в криптосфере. Влияние на рынок скорее негативное для репутации криптопроектов, но нейтральное для цен BTC и ETH напрямую. Новость касается криптовалют, инвесторов, регулирования, бирж, безопасности и проектов с торговыми ботами. Инвестору стоит смотреть на лицензии, прозрачность стратегии, реальные отчеты, хранение средств и любые обещания высокой доходности. Expert Finance: если доходность выглядит как ракета без топлива, лучше проверить, не нарисована ли она фломастером.

Источник

Телеграм-канал «Эксперт Финанс» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.