Криптоскам-сети нанесли ущерб до $114 млрд: ООН раскрыла масштаб преступной экономики

Криптоскам-сети стали частью крупной трансграничной преступной экономики. По оценке Управления ООН по наркотикам и преступности, ущерб от скам-операций в 2025 году составил от $88,3 млрд до $114,1 млрд.

Речь идёт о Восточной и Юго-Восточной Азии, Австралии и Новой Зеландии.

Авторы доклада подчёркивают, что это приблизительная оценка. Методология учитывает официально зарегистрированные потери и долю жертв, которые не обращаются к властям.

Криптоскам-сети выросли в несколько раз

Для сравнения, в 2023 году потери от скамов в Восточной и Юго-Восточной Азии оценивались в $18–37 млрд.

По данным UNODC, показатель 2025 года для этих же субрегионов оказался примерно втрое выше.

Среди стран и территорий с крупнейшими официально зарегистрированными потерями названы Китай, Республика Корея и Тайвань.

В Китае ущерб оценён в $5,1 млрд.

В Республике Корея — в $3,5 млрд.

На Тайване — в $2,8 млрд.

Преступные группы объединили инфраструктуру

UNODC описывает происходящее как перестройку региональной преступной экономики.

Разрозненные синдикаты превратились в трансграничную сеть.

Эта сеть использует общую инфраструктуру для мошенничества, отмывания денег, торговли людьми, незаконной переправки мигрантов, сбора данных и криминальных сервисов.

Региональная представительница UNODC по Юго-Восточной Азии и Тихоокеанскому региону Дельфин Шанц сравнила такую модель с корпоративным франчайзингом.

Смысл прост: преступность стала работать как сеть сервисных отделов, где каждый узел выполняет свою функцию.

Масштаб опережает ответные меры

Ведущий аналитик UNODC Иншик Сим заявил, что масштаб и сложность этой криминальной экономики опережают существующие ответные меры.

Это важная оценка.

Государства, банки и правоохранители часто реагируют на отдельные инциденты.

Но преступные сети действуют системно.

Они меняют юрисдикции, дробят операции, используют новые технологии и быстро восстанавливают работу через другие узлы.

Скам-центры остаются ядром системы

Значительная часть операций связана со скам-центрами.

Это крупные изолированные комплексы, где людей удерживают и принуждают работать в онлайн-мошеннических схемах.

Среди таких схем — инвестиционные аферы, романтические аферы, фишинг и другие виды цифрового обмана.

Для жертв это двойная трагедия.

Одни теряют деньги.

Другие оказываются в принудительной криминальной деятельности и сами становятся инструментом мошенников.

Криптовалюты стали расчётной инфраструктурой

В докладе UNODC отдельно выделена роль криптовалют.

Преступные группы системно используют цифровые активы для расчётов и отмывания средств.

Также применяются зашифрованные коммуникации, ИИ, спутниковая связь и подпольные рынки данных.

Такая комбинация снижает риски для преступников и помогает масштабировать операции.

Криптовалюта здесь выступает не причиной преступности, а удобной финансовой трубой, через которую быстро двигаются деньги.

USDT в сети TRON оказался в фокусе

Отдельно UNODC указало на USDT в сети TRON.

По оценке авторов, эта связка создала параллельную финансовую систему для почти мгновенных, дешёвых и псевдонимных трансграничных переводов.

Через P2P-платформы, внебиржевых брокеров и подпольные банковские сети преступные группы конвертируют фиат в стейблкоины и обратно.

Это помогает обходить банковский контроль и перемещать средства между юрисдикциями.

Почему именно стейблкоины удобны мошенникам

Стейблкоины удобны из-за скорости, ликвидности и привязки к доллару.

Для преступных сетей это снижает валютный риск.

USDT можно быстро отправить через границы.

Комиссии в некоторых сетях остаются низкими.

А P2P и внебиржевые каналы помогают связать крипторынок с наличными и банковскими переводами.

Именно поэтому стейблкоины часто становятся расчётным слоем для теневой экономики.

ООН призывает конфисковывать криптоактивы

UNODC призвало обучать правоохранителей отслеживанию и конфискации криптоактивов.

По словам Дельфин Шанц, недостаточно просто срывать операции преступных сетей.

Если доходы остаются вне досягаемости, инфраструктура быстро восстанавливается.

Для крипторынка это важный сигнал.

Правоохранители будут всё активнее развивать ончейн-аналитику, работу с биржами, заморозку адресов и конфискацию цифровых активов.

ИИ усилил скам-сети

UNODC отдельно отметило активное использование генеративного ИИ.

Преступные группы применяют ИИ-перевод, генерацию персонажей, фишинговые тексты, клонирование голоса и дипфейк-видео в реальном времени.

Это снижает технический порог для сложных мошеннических схем.

Раньше для качественной атаки нужна была большая команда.

Теперь часть работы можно автоматизировать.

Мошенник получает не просто шаблон письма, а целую фабрику убедительных образов и сообщений.

Дипфейки делают обман убедительнее

Дипфейки особенно опасны в инвестиционных и романтических схемах.

Жертва может видеть лицо, слышать голос и получать персонализированные сообщения.

Это создаёт ощущение доверия.

Если добавить к этому украденные базы данных и анализ соцсетей, атака становится очень точной.

Человеку кажется, что с ним общается реальный знакомый, эксперт или партнёр.

На деле это может быть сценарий, созданный нейросетью и скам-оператором.

Рекламные сети стали каналом атак

В докладе также отмечен рост использования легитимных рекламных сетей.

Через них распространяют вредоносное ПО и фишинговые страницы.

В 2025 году такой показатель вырос на 42% год к году.

Это важная деталь для инвесторов.

Опасная ссылка может прийти не только в личном сообщении.

Она может появиться в рекламе, поисковой выдаче или на внешне нормальном сайте.

Спутниковая связь помогает работать в удалённых районах

UNODC упомянуло и спутниковый интернет, включая Starlink.

Это легальная инфраструктура.

Но преступные группы могут использовать её, чтобы меньше зависеть от местных операторов связи.

Так скам-центры получают доступ к интернету даже в труднодоступных районах.

Для правоохранителей это усложняет задачу.

Закрыть локального провайдера уже недостаточно, если связь можно организовать через автономные каналы.

Рекрутеры расширяют географию

В скам-компаундах региона выявили людей как минимум из 80 стран и территорий.

Вербовочные сети используют транзитные узлы в Азии, на Ближнем Востоке и в Африке.

UNODC также отметило расширение поиска сотрудников и жертв за пределами региона.

В объявлениях встречались требования к знанию немецкого, польского, нидерландского, испанского, итальянского, французского, шведского, норвежского и английского языков.

Это говорит о том, что скам-сети готовятся работать с более широкой аудиторией.

Вербовка не всегда выглядит как преступление

UNODC отдельно уточняет, что такие объявления не являются автоматическим подтверждением торговли людьми.

Но они показывают риск.

Человек может откликнуться на вакансию в «онлайн-продажах», «клиентской поддержке» или «инвестиционном сопровождении».

После переезда у него могут забрать документы, ограничить свободу и заставить работать в мошеннической схеме.

Так преступная экономика расширяется не только за счёт денег, но и за счёт людей.

Почему силовое давление не решает проблему

UNODC отмечает, что давление на отдельные площадки не уничтожает инфраструктуру.

Сети меняют юрисдикции.

Они дробят операции.

Они восстанавливают работу через новые узлы.

Это похоже на гидру: если отрубить один центр, сеть может быстро перенести функции в другое место.

Поэтому борьба должна идти не только по адресам зданий, но и по деньгам, данным, коммуникациям и технологическим сервисам.

Как это связано с крипторынком

Для крипторынка такая новость создаёт репутационный риск.

Когда преступные группы используют USDT, TRON, P2P и внебиржевые каналы, регуляторы усиливают внимание ко всей индустрии.

Это может привести к более жёсткому AML-контролю.

Биржи, обменники и стейблкоин-эмитенты будут чаще сталкиваться с требованиями по мониторингу транзакций.

Для честных пользователей это означает больше проверок, вопросов и блокировок подозрительных операций.

Почему это не обвинение всей крипты

Важно отделять технологию от её незаконного использования.

Доллар, банковские переводы и наличные тоже используются преступниками.

Но это не делает весь финансовый рынок преступным.

С криптовалютами логика такая же.

Проблема не в самом факте существования блокчейна, а в том, как преступные сети используют скорость, псевдонимность и глобальную доступность цифровых активов.

Что важно частному инвестору

Частному инвестору важно понимать: скам становится сложнее.

Мошенники используют ИИ, дипфейки, фальшивые инвестиционные платформы, романтические сценарии, поддельные службы поддержки и рекламу.

Нельзя доверять человеку только потому, что он выглядит убедительно на видео.

Нельзя переводить деньги на платформу только потому, что там красивый интерфейс.

И нельзя считать USDT-перевод безопасным просто потому, что он быстрый.

Как снизить риск скама

Нужно проверять домены, адреса кошельков, репутацию сервисов и историю компании.

Не стоит переходить по рекламным ссылкам на криптоплатформы.

Лучше вручную вводить адрес официального сайта или использовать сохранённую закладку.

Нельзя сообщать seed-фразу, коды 2FA и данные кошелька.

Если собеседник торопит, давит на эмоции или обещает гарантированную доходность, это красный флаг.

Почему романтические и инвестиционные схемы опасны

Романтические и инвестиционные аферы часто строятся на длительном доверии.

Жертву не всегда обманывают за один день.

С ней могут общаться неделями или месяцами.

Потом предлагают «безопасную инвестицию», «тестовый перевод» или «вывод прибыли через комиссию».

Такая схема работает не через глупость, а через психологию.

Именно поэтому даже опытные люди могут попадать в ловушку.

Что будет дальше

Регуляторы и правоохранители будут усиливать контроль над стейблкоинами, P2P-операциями, обменниками и OTC-брокерами.

Также будет расти роль ончейн-аналитики.

Стейблкоин-эмитенты могут чаще замораживать подозрительные адреса.

Биржи будут внимательнее проверять происхождение средств.

А мошенники, скорее всего, продолжат использовать ИИ, дипфейки и новые каналы связи.

Гонка между защитой и скам-сетями только ускоряется.

Что это значит для инвестора?

Новость важна, потому что криптоскам-сети превратились в масштабную трансграничную экономику с ущербом до $114,1 млрд за 2025 год. Влияние на рынок негативное для репутации криптоиндустрии и стейблкоинов: прямого сигнала для BTC или ETH нет, но тема касается USDT, TRON, P2P, OTC, обменников, бирж, AML, ИИ и кибербезопасности. Инвестору стоит следить за усилением контроля над стейблкоинами, правилами AML, заморозками адресов, качеством проверки контрагентов и ростом ИИ-мошенничества. Вывод Expert Finance: скам уже не сидит в одном чате с аватаркой миллионера — это целая фабрика с ИИ, переводчиками, платёжными рельсами и отделом по доверию; защита начинается с холодной головы.

Источник

Хотите разобрать свою ситуацию?

Если вы не хотите собирать портфель методом «увидел тикер — купил», можно разобрать вашу ситуацию на консультации Эксперт Финанс: цели, риск, сумму входа, подходящие монеты и ошибки, которые лучше не оплачивать собственным депозитом.

Записаться на консультацию

Телеграм-канал «Эксперт Финанс» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.