Контроль криптотранзакций в России: Росфинмониторинг может получить новые полномочия

Контроль криптотранзакций в России может стать значительно шире. Власти предлагают наделить Росфинмониторинг правом получать данные об операциях с цифровыми активами.

Речь идет о транзакциях на сумму от 60 000 рублей. По внешнеторговым операциям с криптовалютой порог предлагается установить от 1 млн рублей.

Эти нормы входят в законопроект, который связан с основным правительственным проектом «О цифровой валюте и цифровых правах».

Контроль криптотранзакций в России усилят через Росфинмониторинг

По данным исходного материала, информацию о сделках между резидентами и нерезидентами планируют автоматически направлять в Росфинмониторинг.

Речь идет о службе финансовой разведки, которая занимается контролем подозрительных финансовых операций.

Если инициатива будет принята, криптовалютные операции станут более прозрачными для государства.

Это важный шаг в сторону формального регулирования рынка. Крипта постепенно выходит из серой зоны, но вместе с этим получает больше надзора.

Какие данные будут передавать по операциям

Авторы законопроекта предлагают обязать российские цифровые депозитарии и иностранные финансовые организации передавать данные об операциях россиян с криптоактивами.

Если сумма транзакции превышает 60 000 рублей, набор сведений будет расширенным.

В него могут входить ФИО или название юридического лица, адрес-идентификатор, физический адрес, дата рождения и ИНН.

Адрес-идентификатор — это, по сути, адрес криптокошелька. Для регулятора он становится важной точкой контроля.

Что будет с операциями до 60 000 рублей

Для операций на сумму до 60 000 рублей предлагается более короткий набор данных.

Достаточно будет указать ФИО или название компании, а также адрес-идентификатор.

То есть даже небольшие операции не полностью выпадают из поля зрения.

Разница только в объеме информации, который должен передаваться регулятору.

Для частного инвестора это важный сигнал. Анонимность криптоопераций в регулируемой инфраструктуре будет сокращаться.

Порог снизили со 100 000 до 60 000 рублей

В статье отдельно отмечается, что ранее порог предлагалось установить на уровне 100 000 рублей.

Теперь планка снижена до 60 000 рублей.

Это означает более широкий охват операций. Под расширенный контроль может попасть больше транзакций.

Такой подход показывает настрой государства. Регуляторы хотят видеть не только крупные сделки, но и заметную часть повседневного оборота.

Внешнеторговые операции выделили отдельно

Для внешнеторговых операций с криптовалютой предлагается отдельный порог — 1 млн рублей.

Это касается операций, связанных с расчетами между резидентами и нерезидентами.

Такие сделки особенно интересны государству из-за валютного контроля, санкционных рисков и трансграничных платежей.

Криптовалюта всё чаще обсуждается как инструмент международных расчетов. Поэтому контроль ВЭД-операций становится отдельным направлением регулирования.

Новые лимиты для банков

Проект также предполагает установить для банков новый максимальный лимит операций с цифровыми активами.

Ранее директор департамента банковской аналитики и регулирования Банка России Александр Данилов говорил о лимите в 1% от капитала банковской группы.

Кроме того, банку придется держать деньги на сумму купленной криптовалюты для покрытия связанных рисков.

Для банков это серьезное ограничение. Регулятор фактически говорит: работать с криптой можно, но без игры в финансовую рулетку.

Банк России может получить больше полномочий

Авторы инициативы также предлагают расширить полномочия Банка России.

ЦБ может получить право ограничивать или запрещать отдельные криптовалютные операции.

Ранее такие ограничения касались только некредитных финансовых организаций.

Теперь их хотят распространить и на банки.

Основанием могут стать угрозы интересам инвесторов или риски дестабилизации финансовой системы.

Почему контроль криптовалют усиливается

Регуляторы смотрят на криптовалюту не только как на инвестиционный актив.

Для государства это еще и канал переводов, расчетов, хранения стоимости и возможного обхода контроля.

Поэтому рынок пытаются встроить в систему финансового мониторинга.

Это не означает запрет всех операций. Но означает, что легальная инфраструктура будет работать с отчетностью, лимитами и передачей данных.

Для пользователей это новая реальность. Чем ближе крипта к банкам и депозитариям, тем меньше в ней пространства для полной приватности.

Когда законопроект может вступить в силу

Предполагается, что этот законопроект должен заработать вместе с основным пакетом о контроле обращения криптовалют в России.

Ранее ожидалось, что он начнет действовать с 1 июля.

Однако рассмотрение основного законопроекта в Госдуме затянулось.

Недавно первый зампред Банка России Владимир Чистюхин уточнял, что пакет законов может вступить в силу 1 сентября.

Пока финальная дата остается вопросом. Законодательный поезд уже тронулся, но расписание ещё правят на ходу.

Что это значит для рынка

Если инициативу примут, криптовалютные операции в России станут более контролируемыми.

Особенно это касается банков, цифровых депозитариев, иностранных финансовых организаций и внешнеторговых расчетов.

Для легальных игроков это может создать понятные правила.

Для серых посредников и пользователей, которые рассчитывали на анонимность, пространство станет уже.

Рынок будет постепенно делиться на официальный сектор и операции вне регулируемой инфраструктуры.

Что это значит для инвестора?

Новость важна, потому что контроль криптотранзакций в России может изменить порядок работы банков, цифровых депозитариев, обменников и криптосервисов. Влияние на рынок нейтрально-жесткое: для BTC и ETH прямого ценового сигнала нет, но регулирование усилит контроль за платежами, биржами, депозитариями, ВЭД-операциями и движением цифровых активов. Инвестору стоит следить за финальной редакцией закона, порогом 60 000 рублей, правилами передачи данных, лимитами для банков и сроками вступления пакета в силу. Вывод Expert Finance: крипта в России всё меньше похожа на дикий запад и всё больше — на рынок с турникетом, камерой и журналом посещений.

Источник

Хотите разобрать свою ситуацию?

Если вы не хотите собирать портфель методом «увидел тикер — купил», можно разобрать вашу ситуацию на консультации Эксперт Финанс: цели, риск, сумму входа, подходящие монеты и ошибки, которые лучше не оплачивать собственным депозитом.

Записаться на консультацию

Телеграм-канал «Эксперт Финанс» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.