Эксперт Финанс
Обучение криптовалютам, инвестициям и финансовой грамотности. Разбираем Bitcoin, биржи, безопасность, риски и стратегии для частных инвесторов
Написать в телеграм
Написать в MAX
ЦБ планирует блокировать анонимные криптопереводы в России
Контроль криптотранзакций в России станет строже. Банк России представил проект антиотмывочных правил для цифровых депозитариев и других участников финансового рынка.
Согласно инициативе, регулируемые посредники должны проверять сведения об отправителях и получателях криптовалюты. При отсутствии обязательных данных операции будут отклоняться.
Какие переводы попадут под контроль
Новые требования предусматривают два уровня проверки:
- До 60 000 рублей включительно — базовые сведения об участниках и криптовалютных адресах.
- Свыше 60 000 рублей — расширенная идентификация, включая дополнительные персональные данные.
При этом цифровые депозитарии должны контролировать передачу информации между участниками операций.
Кроме того, ЦБ планирует использовать инструменты оценки рисков, включая платформу «Знай своего клиента».
Что изменится для криптообменников
Проект также затрагивает брокеров, управляющие компании и операторов ЦФА.
Однако порядок антиотмывочного контроля непосредственно для криптообменников пока проработан не полностью.
Поэтому говорить о запрете всех переводов между частными криптокошельками преждевременно.
Что это значит для инвестора?
Контроль криптотранзакций в России повысит требования к прозрачности операций через регулируемые финансовые организации.
Кроме того, инвесторам придется внимательнее относиться к подтверждению происхождения средств и идентификации контрагентов.
Вывод Expert Finance: Россия формирует регулируемый крипторынок с обязательной идентификацией участников. Однако окончательные требования будут зависеть от принятой редакции нормативных актов.
Хотите разобрать свою ситуацию?
Если вы не хотите собирать портфель методом «увидел тикер — купил», можно разобрать вашу ситуацию на консультации Эксперт Финанс: цели, риск, сумму входа, подходящие монеты и ошибки, которые лучше не оплачивать собственным депозитом.
