Контроль криптоопераций в России усилят: Росфинмониторинг готовит новые правила

Контроль криптоопераций в России может стать заметно жёстче. Росфинмониторинг готовит изменения в регулировании оборота цифровых валют.

Об этом сообщила советник директора ведомства Влада Корчагина. По её словам, новые участники крипторынка должны будут проводить полную идентификацию клиентов.

Речь идёт не только о проверке личности. Участникам рынка также придётся раскрывать данные отправителя и получателя при переводах цифровой валюты.

Контроль криптоопераций приблизят к банковским правилам

Новые требования должны сделать криптооперации более похожими на банковские переводы.

Если клиент переводит цифровую валюту через регулируемого посредника, информация об операции должна сопровождать перевод.

Такой подход известен как travel rule. Он применяется в международной практике для борьбы с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности.

Для пользователя это означает меньше анонимности в легальном контуре. Особенно если операции проходят через лицензированные сервисы.

Кого затронут новые требования

Изменения могут затронуть цифровые депозитарии, криптообменники, брокеров и других участников будущего регулируемого рынка.

Такие компании должны будут проводить идентификацию клиентов. Также им придётся учитывать рисковый профиль пользователя.

Если клиент относится к высокой группе риска, операции могут быть ограничены.

Это похоже на банковскую модель. Банк не просто проводит платёж, а оценивает клиента и назначение операции.

Почему Росфинмониторинг усиливает контроль

Росфинмониторинг и правоохранительные органы всё чаще говорят о криминальном использовании криптовалют.

В мае замглавы ведомства Герман Негляд заявил, что террористические и экстремистские группировки всё чаще используют виртуальные активы.

Также правоохранители отмечали проблему криптообменников. Их деятельность фактически находится в серой зоне, хотя напрямую не запрещена.

По оценке МВД, через такие обменники может проходить незаконная конвертация похищенных средств в криптовалюту. После этого деньги могут уходить из российской юрисдикции.

Что будет с криптообменниками

Криптообменники могут стать одной из главных целей нового регулирования.

Если рынок перейдёт к лицензированной модели, работать без понятного статуса станет сложнее.

Крупные участники смогут попытаться легализоваться. Но им придётся выполнять требования по идентификации, контролю операций и передаче данных.

Для небольших серых обменников риски вырастут. Особенно если они работают с наличными, дропами или сомнительными переводами.

Операции будут оценивать по рискам

Новый подход предполагает не только сбор данных. Участники рынка должны будут анализировать операции.

Это значит, что подозрительные переводы могут попадать под дополнительную проверку.

К таким признакам могут относиться крупные суммы, необычная активность, связь с сомнительными адресами или попытки дробить операции.

Для инвестора это важно. Даже обычная операция через регулируемый сервис может занять больше времени, если система сочтёт её рискованной.

Крипторынок постепенно выходит из серой зоны

Российские власти уже несколько месяцев обсуждают создание нового правового режима для криптовалют.

В него могут войти цифровые депозитарии, лицензированные посредники, ограничения для неквалифицированных инвесторов и отдельные правила для крупных операций.

Ранее обсуждался лимит для непрофессиональных инвесторов на уровне 300 000 рублей в год через одного посредника.

Также назывался возможный список разрешённых активов. В него могут войти BTC, ETH, USDT и USDC.

Почему это не означает свободный крипторынок

Усиление контроля не равно полной легализации криптовалют в привычном смысле.

Государство, скорее всего, будет строить рынок через лицензированных посредников. Анонимные и серые схемы будут вытесняться.

При этом расчёты криптовалютой внутри России по-прежнему остаются отдельной чувствительной темой.

Регулятор рассматривает криптовалюту прежде всего как инвестиционный и расчётный инструмент в ограниченных сценариях, а не как свободную замену рублю.

Что изменится для частного инвестора

Для частного инвестора главное изменение — больше проверок.

При работе через легальную площадку потребуется идентификация. Возможно, нужно будет подтверждать происхождение средств.

Также операции могут сопровождаться данными о получателе и отправителе.

Это снижает анонимность, но повышает юридическую определённость. В белом контуре будет проще подтвердить операцию и защитить права.

Серый рынок может не исчезнуть сразу

Даже после ужесточения правил серые обменники не исчезнут за один день.

Часть пользователей будет искать обходные пути. Особенно те, кто хочет сохранить анонимность или работает с наличными.

Но риски таких операций будут расти. Чем жёстче контроль, тем выше вероятность блокировок, проверок и проблем с банками.

Для обычного инвестора это важный сигнал. Экономия на комиссии через сомнительный обменник может обернуться куда более дорогой историей.

Что важно отслеживать дальше

Ключевой вопрос — финальный текст законопроекта о криптовалютах.

Именно там будут понятны требования к участникам рынка, порядок лицензирования и правила контроля операций.

Также важно следить за тем, как будут работать цифровые депозитарии и кто получит право обслуживать криптооперации.

Отдельная тема — применение travel rule. От её реализации зависит, насколько похожим крипторынок станет на банковские переводы.

Что это значит для инвестора?

Новость важна, потому что контроль криптоопераций в России постепенно приближает рынок к банковской модели с идентификацией, проверками и передачей данных. Для рынка это нейтрально-регуляторный сигнал: легальный контур становится понятнее, но свободы и анонимности будет меньше. Это касается криптовалют, бирж, обменников, брокеров, депозитариев, регулирования и безопасности операций. Дальше инвестору стоит смотреть на финальный текст закона, требования Росфинмониторинга, правила travel rule и список лицензированных участников. Expert Finance: крипта выходит из тени, но вместе с ней из-за угла выходит и комплаенс с блокнотом.

Источник

Хотите разобрать свою ситуацию?

Если вы не хотите собирать портфель методом «увидел тикер — купил», можно разобрать вашу ситуацию на консультации Эксперт Финанс: цели, риск, сумму входа, подходящие монеты и ошибки, которые лучше не оплачивать собственным депозитом.

Записаться на консультацию

Телеграм-канал «Эксперт Финанс» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.