Эксперт Финанс
Там, где рождается ваша финансовая свобода
Написать в телеграм
Китай теперь классифицирует криптовалютные транзакции как отмывание денег
Китай только что нажал на курок криптовалютных транзакций, классифицируя их как отмывание денег в соответствии со своей последней юридической интерпретацией. Это самая жесткая позиция от страны, уже известной своими антикриптовалютными мерами.
Верховный народный суд и Верховная народная прокуратура опубликовали «Толкование по некоторым вопросам, касающимся применения закона при рассмотрении уголовных дел об отмывании денег».
В этой интерпретации есть несколько статей, в которых разбирается все: от самоотмывания до сокрытия грязных денег от преступлений, совершенных другими. Если вы смешиваете криптовалюту с преступными доходами, то у вас большие проблемы, особенно если вы находитесь на материке.
Криптовалюту втягивают в отмывание денег
Статья 1 бьет по тем, кто использует криптовалюту для сокрытия или утаивания источников своих нечестно полученных доходов, обрушивая на них всю силу китайских законов по борьбе с отмыванием денег. Если вы думаете, что можете притворяться идиотом, подумайте еще раз.
Статья 2 гласит, что если вы «знали или должны были знать», что деньги были грязными, вы так же виновны, как и человек, совершивший преступление.
Суды не примут «я не знал» в качестве оправдания. Статья 3 описывает, как суды будут определять, действительно ли вы знали, что происходит.
Они посмотрят на имеющуюся у вас информацию, на то, как вы обращались с деньгами, и насколько теневыми были ваши транзакции. Если ваша история не складывается, вам не повезло.
Статья 4 устанавливает планку того, что считается «серьезными обстоятельствами». Если вы переводите более 5 миллионов юаней отмытых средств, вас ждет масса неприятностей.
Кроме того, если вы откажетесь сотрудничать или ваши действия приведут к большим финансовым потерям, вас ждут очень серьезные последствия.
Штрафы, тюремное заключение и отсутствие легкого выхода
Статьи 5–7 идут еще дальше, излагая конкретные способы, которыми люди могут попытаться отмыть деньги через криптовалюту. Будь то залог, инвестирование в сомнительные финансовые продукты или сокрытие наличных в казино и торговых центрах, Китай вас раскусил.
Они перечислили все, что смогли придумать, от перевода преступных доходов до конвертации их во что-то еще, например, в золото или даже лотерейные билеты. И да, криптотранзакции теперь официально включены в этот список.
Но Китай заинтересован не только в аресте отдельных лиц, он также преследует организации. Статья 11 ясно дает понять, что если компания будет поймана на отмывании денег, то вся организация может быть оштрафована, а ответственные лица будут привлечены к ответственности.
Статья 10 гласит, что вы можете получить более мягкое наказание, если признаетесь и поможете вернуть деньги, но это только в том случае, если ваше преступление считается незначительным.
Статья 9 определяет наказания. Если вас поймают и осудят, ожидайте крупных штрафов и, возможно, нескольких лет за решеткой. Штрафы варьируются от минимум 10 000 RMB, если вы легко отделаетесь, до 200 000 RMB, если у вас более серьезные проблемы.
