Эксперт Финанс
Ваши деньги с удовольствием работают на Вас
Написать в телеграм
Китай борется с рискованной торговлей криптовалютами с помощью новых банковских правил
Валютный регулятор Китая ввел новые законы, требующие от банков отмечать рискованные транзакции, в том числе связанные с криптовалютами.
На прошлой неделе Государственное управление по валютному регулированию (SAFE) опубликовало уведомление, в котором говорится, что банки должны отслеживать и сообщать о «рискованном поведении при торговле иностранной валютой».
Китай заставляет банки сообщать о рискованных криптовалютных сделках
Согласно последнему отчету , эти правила усложнят китайским инвесторам торговлю биткоинами и другими цифровыми активами. Банки должны сообщать о валютной деятельности, включая подпольный банкинг, трансграничные азартные игры и незаконные финансовые операции с криптовалютами.
Также в отчете указано, что правила будут применяться ко всем китайским банкам. Теперь банки будут отслеживать сделки на основе идентификационных данных лиц и учреждений, участвующих в них, источника средств и частоты сделок.
Этот шаг отражает продолжающийся строгий подход Китая к регулированию коммерческой криптовалютной деятельности. Криптовалюты рассматриваются как угроза финансовой стабильности страны.
По данным South China Morning Post, Лю Чжэнъяо, юрист юридической фирмы ZhiHeng в Шанхае, прокомментировал новые правила в WeChat.
«Новые правила предоставят еще одну правовую основу для наказания за торговлю криптовалютами. Можно предвидеть, что регулирующее отношение материкового Китая к криптовалютам продолжит ужесточаться в будущем», — сказал Лю.
Лю также отметил, что практика использования юаней для покупки криптовалют и последующего обмена их на иностранные фиатные валюты теперь может считаться «трансграничной финансовой деятельностью с использованием криптовалют», особенно если сумма транзакции превышает установленный законом лимит.
Антикриптовалютная позиция Китая
С 2017 года Китай ограничил торговлю криптовалютой и запретил банкам и платежным системам работать с цифровыми активами. В мае 2021 года Народный банк Китая (НБК) объявил все транзакции с участием биткоинов и других криптовалют незаконными.
Несмотря на свою антикриптовалютную позицию , Китай держит более 190 000 BTC. Это делает его вторым по величине государственным держателем Bitcoin после США. Китай приобрел активы посредством арестов, связанных с незаконной торговой деятельностью.
Интересно, что Джастин Сан, основатель блокчейна Tron, в июле 2024 года призвал Китай принять более дальновидный подход к политике в отношении криптовалют.
«Китай должен добиться дальнейшего прогресса в этой области. Конкуренция между Китаем и США в политике биткоина пойдет на пользу всей отрасли», — сказал Сан.
Совсем недавно китайский суд постановил , что криптоактивы имеют «атрибуты собственности», и китайское законодательство не запрещает их напрямую. Однако эти меры защиты существуют только для криптовалюты как товара, а не как валюты или бизнес-инструмента.
