Фейковые криптоинвестиции: две россиянки потеряли 2 млн ₽

Фейковые криптоинвестиции привели к потере более 2 млн рублей двумя жительницами Уссурийска. Обе женщины работают педагогами.

Одна из потерпевших, 26-летняя учительница, увидела в мессенджере объявление о «легком заработке». После отклика с ней связались неизвестные и представились специалистами по безопасности брокерских счетов.

Затем женщине предложили инвестировать в криптовалюту.

Сначала она перевела мошенникам более 500 000 рублей. Однако при попытке вывести якобы заработанные деньги злоумышленники потребовали привлечь «доверенное лицо».

Как начались фейковые криптоинвестиции

Схема началась с обычного объявления о дополнительном доходе.

Учительница откликнулась на предложение в мессенджере.

После этого с ней начали общаться люди, называвшие себя специалистами по работе с брокерскими счетами.

Они убедили женщину, что смогут помочь заработать на цифровых активах.

При этом инвестиционный процесс фактически полностью контролировали неизвестные.

Жертве сообщали, куда и сколько денег необходимо переводить.

В результате первая потерпевшая перечислила на указанные счета свыше 500 тыс. рублей.

Проблемы начались при попытке вывести прибыль

Как это часто бывает в подобных схемах, до момента вывода денег все выглядело успешно.

На инвестиционном счете могла отображаться прибыль.

Однако реальная проблема появилась, когда женщина захотела получить средства обратно.

Тогда так называемые брокеры сообщили, что для вывода необходимо подключить еще одного человека.

По их словам, требовалось «доверенное лицо».

Именно этот этап позволил мошенникам увеличить размер ущерба.

В схему втянули вторую учительницу

Первая потерпевшая обратилась к своей коллеге.

Вторая женщина согласилась помочь.

После этого она оформила банковский кредит.

Сумма займа составила 1,5 млн рублей.

Затем мошенники получили банковский QR-код, связанный с операцией.

В итоге кредитные деньги также ушли злоумышленникам.

После этого вернуть средства обеим женщинам не удалось.

Таким образом, общий ущерб превысил 2 млн рублей.

Почему схема с «доверенным лицом» опасна

Требование привлечь родственника, друга или коллегу — один из характерных признаков инвестиционного мошенничества.

Такой прием используется сразу для нескольких целей.

Во-первых, мошенники получают доступ к дополнительным деньгам.

Во-вторых, они создают у жертвы ощущение, что процедура вывода сложная, но реальная.

Кроме того, человек уже эмоционально вовлечен в процесс и боится потерять ранее вложенную сумму.

Поэтому он соглашается выполнять новые требования.

Именно на этом этапе сумма ущерба часто резко увеличивается.

Кредит стал вторым этапом мошенничества

В этой истории особенно показательно использование заемных средств.

Первая женщина уже потеряла более полумиллиона рублей.

Однако вместо возврата денег мошенники убедили жертв привлечь еще 1,5 млн рублей.

В результате фейковые криптоинвестиции превратились не только в потерю накоплений, но и в банковский долг.

Это один из наиболее опасных сценариев.

Если инвестиционная платформа требует взять кредит для разблокировки вывода, оплаты комиссии или увеличения депозита, это серьезный признак мошенничества.

Следователи возбудили уголовное дело

После обнаружения обмана женщины обратились в правоохранительные органы.

Возбуждено уголовное дело по части 4 статьи 159 УК РФ.

Эта статья применяется к мошенничеству в особо крупном размере.

Сейчас правоохранителям предстоит установить личности людей, которые общались с потерпевшими.

Кроме того, необходимо проследить движение переведенных средств.

Почему мошенники используют тему криптовалют

Криптовалюты остаются удобной легендой для инвестиционных мошенников.

Главная причина — сложность темы для неподготовленного человека.

Злоумышленнику достаточно показать график, цифры доходности и интерфейс якобы торговой платформы.

После этого жертва может поверить, что деньги действительно работают на рынке.

При этом фактической покупки Bitcoin, Ethereum или другой криптовалюты может вообще не происходить.

Деньги сразу переводятся мошенникам.

Поэтому выражение «криптоинвестиции» в подобных случаях часто является лишь декорацией.

Как обычно выглядит такая схема

Фейковые криптоинвестиции часто развиваются по похожему сценарию.

Сначала появляется объявление о легком или дополнительном заработке.

Затем с человеком связывается «аналитик» или «брокер».

После этого жертве предлагают внести небольшую сумму.

На экране показывают рост счета.

Далее поступает предложение увеличить вложения.

Когда человек хочет вывести деньги, начинаются требования доплатить.

Например, могут попросить оплатить комиссию, налог, страховку или привлечь доверенное лицо.

В конечном итоге контакт прекращается.

Самая опасная фраза — «нужно еще немного доплатить»

Один из главных психологических механизмов подобных схем — эффект невозвратных затрат.

Человек уже вложил значительную сумму и не хочет признавать потерю.

Поэтому очередные 50 000 или 100 000 рублей начинают восприниматься как способ вернуть предыдущие деньги.

Мошенники этим пользуются.

Каждый новый платеж объясняется как последний.

Однако после него появляется следующее условие.

В итоге первоначальная потеря в несколько десятков тысяч рублей может превратиться в миллионы.

Как отличить реального брокера от мошенника

У легального посредника есть юридическое лицо, лицензии и понятные реквизиты.

Кроме того, клиент самостоятельно контролирует свой счет.

Насторожиться стоит, если неизвестный человек:

• первым предлагает инвестиции в мессенджере;
• гарантирует высокую доходность;
• просит переводить деньги физическим лицам;
• предлагает взять кредит;
• требует привлечь «доверенное лицо»;
• просит прислать банковский QR-код;
• требует дополнительный платеж для вывода средств;
• торопит с принятием решения.

Особенно опасны обещания гарантированной прибыли.

На крипторынке такой гарантии не существует.

Почему нельзя отправлять банковские QR-коды незнакомцам

QR-код может содержать информацию, необходимую для подтверждения определенной банковской операции.

Поэтому его нельзя автоматически считать обычной картинкой.

Перед отправкой необходимо понимать, что именно зашифровано в коде.

Кроме того, нельзя передавать посторонним коды подтверждения из SMS или push-уведомлений.

То же самое касается данных банковской карты, логинов и паролей.

Если неизвестный «брокер» просит подобную информацию, операцию стоит остановить.

Похожих случаев становится больше

История в Уссурийске — не единичная.

Ранее сообщалось о 46-летней жительнице Кирова, которая также потеряла деньги после предложения заработать через криптовалютную биржу.

Механика была похожей.

Злоумышленники обещали дополнительный доход от операций с цифровыми активами.

Затем убеждали переводить деньги.

Такие истории показывают, что главная угроза находится не в самой криптовалюте.

Основной инструмент преступников — социальная инженерия.

Что делать, если деньги уже переведены

Если возникло подозрение на мошенничество, дальнейшие переводы необходимо прекратить.

Не стоит платить «налог за вывод» или «комиссию за разблокировку».

Затем нужно как можно быстрее обратиться в банк.

Иногда финансовая организация может попытаться остановить или отследить перевод.

Кроме того, необходимо сохранить переписку.

Полезны номера телефонов, адреса сайтов, реквизиты получателей, чеки и скриншоты.

После этого следует обратиться в полицию.

Чем больше исходных данных сохранено, тем проще восстановить цепочку операций.

Что это значит для инвестора?

Главный урок этой истории — не путать инвестиции с переводом денег незнакомому человеку.

Настоящая покупка криптовалюты предполагает понимание того, где находится актив и кто контролирует кошелек.

Если все действия определяет неизвестный «аналитик», риск крайне высок.

Особенно опасно использовать кредитные деньги.

Даже если инвестиция была бы настоящей, криптовалюты остаются волатильным активом.

Если же перед вами мошенники, инвестор теряет деньги сразу, а кредит перед банком остается.

Вывод Expert Finance: две учительницы из Уссурийска потеряли более 2 млн рублей на фейковых криптоинвестициях. Первая перевела мошенникам свыше 500 тыс. рублей, а затем в схему втянули ее коллегу с кредитом на 1,5 млн рублей. Главный красный флаг подобных историй — требование вносить новые деньги ради вывода уже якобы заработанных средств.

Источник

Хотите разобрать свою ситуацию?

Если вы не хотите собирать портфель методом «увидел тикер — купил», можно разобрать вашу ситуацию на консультации Эксперт Финанс: цели, риск, сумму входа, подходящие монеты и ошибки, которые лучше не оплачивать собственным депозитом.

Записаться на консультацию

Телеграм-канал «Эксперт Финанс» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.