Фальшивые MiCA-лицензии: в ЕС участились криптовалютные мошенничества

Фальшивые MiCA-лицензии и поддельные сайты европейских регуляторов стали новым инструментом криптовалютных мошенников.

Злоумышленники связываются с клиентами площадок, которые не получили разрешение MiCA, и предлагают срочно перевести активы на якобы легальную биржу или защищённый счёт.

Financial Times сообщает, что европейские регуляторы заметили рост подобных схем после окончания переходного периода MiCA 1 июля 2026 года.

Почему мошенники активизировались сейчас

До 1 июля криптокомпании, работавшие по старым национальным правилам, могли продолжать деятельность в рамках переходного режима.

Теперь услуги в ЕС могут предоставлять только компании, получившие разрешение поставщика услуг с криптоактивами — CASP. Сервисы без лицензии должны прекратить деятельность, организованно закрыть операции или перевести клиентов к другому провайдеру.

Такая ситуация создаёт удобную легенду для мошенников.

Пользователь получает сообщение о якобы скорой блокировке счёта и необходимости немедленно вывести криптовалюту. Затем ему показывают поддельный сертификат MiCA и направляют на фальшивую платформу.

Какие случаи обнаружила AMF

Представитель французского Управления по финансовым рынкам Стефан Понтуазо сообщил о нескольких случаях, когда преступники выдавали себя за сотрудников AMF или криптовалютной компании.

Жертв убеждали перевести активы на поддельный сайт или счёт якобы для безопасной миграции с нелицензированной площадки.

AMF старается не создавать у клиентов ощущение искусственной срочности, поскольку именно спешка повышает вероятность ошибки. Регулятор рекомендует спокойно выбрать лицензированного провайдера и самостоятельно проверить его данные.

Мошенники используют имя ESMA

Европейское управление по ценным бумагам и рынкам подтвердило мошенническое использование своего названия и логотипа.

Преступники могут:

представляться сотрудниками ESMA;
отправлять поддельные сертификаты;
копировать дизайн официального сайта;
предлагать помощь в возврате средств;
требовать административную комиссию;
просить банковские или персональные данные.

ESMA подчёркивает, что её официальные электронные адреса заканчиваются только на @esma.europa.eu, а само ведомство находится в Париже и не имеет филиалов в других странах.

Насколько масштабным стал переход

По данным Financial Times, к концу июля разрешение MiCA получили 323 криптовалютные компании.

Аналитическая платформа VASPnet оценила число компаний без необходимого разрешения более чем в 1700. Им может потребоваться закрыть европейское направление, продать бизнес или перевести клиентов лицензированным операторам.

Среди компаний, уже получивших европейское разрешение, упоминаются Coinbase, Kraken и OKX. Binance на момент публикации не имела общеевропейского одобрения MiCA.

Отсутствие лицензии не доказывает мошенничество, но означает, что компания не должна продолжать прежнее обслуживание клиентов ЕС после окончания переходного периода.

Как выглядит типичная схема

Сначала мошенник сообщает, что используемая клиентом биржа якобы потеряла право работать в ЕС.

Затем он предлагает один из вариантов:

перевести средства на «лицензированную» платформу;
отправить криптовалюту на временный безопасный кошелёк;
оплатить оформление новой MiCA-лицензии;
подтвердить личность через поддельную страницу;
передать seed-фразу для восстановления активов.

Для убедительности преступники используют названия реальных компаний, копируют сайты регуляторов и прикладывают поддельные документы.

Главный признак схемы — требование срочно отправить деньги, криптовалюту или конфиденциальные данные по ссылке из сообщения.

Как проверить лицензию MiCA

ESMA ведёт центральный реестр лицензированных поставщиков криптовалютных услуг и отдельный список компаний, работающих без необходимого разрешения.

Проверять нужно не только название бренда, но и:

полное юридическое наименование;
страну выдачи лицензии;
официальный сайт;
регистрационные данные;
разрешённые услуги;
дату получения разрешения;
наличие компании в реестре ESMA или национального регулятора.

Мошенники могут использовать название настоящей лицензированной фирмы, заменив одну букву в домене или указав другой адрес кошелька.

Поэтому переходить в реестр следует самостоятельно, а не через ссылку из письма или мессенджера.

Что делать клиенту нелицензированной площадки

Если сервис сообщил о прекращении работы в ЕС, необходимо сначала проверить объявление внутри официального приложения или на сайте, адрес которого был сохранён ранее.

После этого следует самостоятельно выбрать один из вариантов:

вывести активы на личный кошелёк;
перевести их на проверенную лицензированную площадку;
конвертировать и вывести средства;
запросить у сервиса официальные инструкции.

ESMA ранее рекомендовала клиентам заранее выводить активы с площадок, которые не успели получить разрешение, но не переводить средства по инструкциям неизвестных посредников.

Почему даже настоящий документ не гарантирует безопасность

Мошенник может показать подлинный сертификат другой компании.

Он также способен использовать данные лицензированного юридического лица, но направить клиента на собственный сайт.

Лицензия относится к конкретной организации, домену и перечню услуг. Она не распространяется автоматически на похожие бренды, партнёров и Telegram-аккаунты.

AMF ведёт белый список разрешённых компаний и отдельный перечень нелегальных сайтов и случаев копирования лицензированных организаций. С начала 2026 года французский регулятор добавил в список неавторизованных криптосервисов 38 новых названий.

Переход создаёт и AML-риски

Председатель европейского Управления по борьбе с отмыванием денег Бруна Сего предупредила, что массовый вывод средств может создать дополнительную нагрузку на криптовалютные компании.

Закрывающиеся платформы сталкиваются с большим количеством заявок на вывод, а лицензированные сервисы — с резким притоком новых клиентов.

В обоих случаях возрастает нагрузка на идентификацию пользователей, мониторинг транзакций и проверку происхождения средств.

Это может привести к задержкам операций и дополнительным запросам документов. Однако такая проверка не должна проводиться через передачу seed-фразы или перевод активов на личный адрес сотрудника.

Повлияет ли мошенничество на крипторынок

Прямое влияние на стоимость биткоина и Ethereum ограничено.

Основной ущерб касается пользователей, репутации европейского регулирования и доверия к лицензированным криптосервисам.

В долгосрочной перспективе MiCA должна сделать рынок прозрачнее. Однако первые месяцы после окончания переходного периода создают окно, в котором мошенники используют путаницу между старыми регистрациями, новыми лицензиями и закрывающимися платформами.

Что это значит для инвестора?

Новость оказывает нейтрально-негативное влияние на европейский крипторынок. MiCA повышает требования к компаниям, но сам факт существования лицензирования не защищает пользователя от поддельных сайтов и документов. Инвестору необходимо самостоятельно проверять юридическое лицо в реестре ESMA, сравнивать официальный домен и не переводить криптовалюту под давлением неизвестных «сотрудников регулятора». Вывод Expert Finance: новая лицензия ставит замок на дверь легального рынка, но мошенники пытаются продавать клиентам нарисованные ключи от чужого сейфа.

Источник

Хотите разобрать свою ситуацию?

Если вы не хотите собирать портфель методом «увидел тикер — купил», можно разобрать вашу ситуацию на консультации Эксперт Финанс: цели, риск, сумму входа, подходящие монеты и ошибки, которые лучше не оплачивать собственным депозитом.

Записаться на консультацию

Телеграм-канал «Эксперт Финанс» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.