Эксперт Финанс
Там, где рождается ваша финансовая свобода
Написать в телеграм
ChatGPT помог разоблачить мошенничество с криптовалютой на $1 млн
Жительница Сан-Хосе стала жертвой схемы «разделки свиней» — вида криптомошенничества, при котором злоумышленники выстраивают длительные романтические отношения с целью завладеть средствами. Женщина потеряла почти $1 млн, прежде чем искусственный интеллект сообщил ей, что столкновение с мошенниками абсолютно вероятно.
Мошенник, представившийся «Эдом», познакомился с Маргарет Лок в Facebook. Общение быстро перешло в WhatsApp, где он ежедневно отправлял ей сообщения, создавая иллюзию эмоциональной связи. Вскоре разговоры сместились к инвестициям в криптовалюту.
Вскрыта схема по отмыванию преступных доходов, которые получали мошенники через изощренную схему мошенничества
Как действовали мошенники
По словам Лок, «Эд» показывал ей скриншоты «прибыльных сделок», убеждая вкладывать все большие суммы. Она начала с $15 000, затем перевела более $490 000 со своего пенсионного счета, а позже взяла вторую ипотеку на $300 000. Всего она отправила мошенникам около $1 млн.
Когда ее «инвестиционный аккаунт» якобы заморозили, мошенник потребовал еще $1 млн для «разблокировки». Именно тогда Лок решила спросить ChatGPT, является ли схема законной.
Как ChatGPT спас ситуацию
ИИ сразу предупредил, что описание полностью соответствует известным схемам мошенничества, и посоветовал обратиться в полицию. Это стало поворотным моментом: Лок прекратила общение, а полиция позже установила, что деньги ушли на счета в Малайзии, откуда были выведены преступниками.
Рост глобальной криптопреступности
Международные регуляторы фиксируют рост масштабных криптосхем: Интерпол официально объявил криптомошенничество частью транснациональной преступной сети, отметив, что мошеннические центры используют принудительный труд, фальшивые вакансии и сложные схемы отмывания через стейблкоины и кросс-чейн-транзакции.
В разных странах проходят крупные аресты: в Испании задержан блогер Альваро Ромильо, обвиняемый в создании пирамиды на $300 млн, в Австралии в рамках операции с участием ФБР арестованы 55 человек и изъято почти $38 млн в криптоактивах.
Индия также провела одну из крупнейших AML-операций, изъяв криптовалюту на $286 млн и арестовав организатора пирамиды OctaFX, действовавшей через международную сеть компаний. Совокупно эти случаи демонстрируют, как криптомошенничество превращается в многослойную глобальную индустрию, охватывающую десятки юрисдикций.
