Афера с сувенирными банкнотами: у банков похитили более 100 млн рублей

Афера с сувенирными банкнотами нанесла российским банкам ущерб более 100 млн рублей. МВД задержало восемь мужчин, которых подозревают в участии в преступной схеме.

По версии следствия, участники вносили в банкоматы бумажные изделия, похожие на пятитысячные купюры. После этого зачисленные средства оказывались на банковских картах подставных лиц.

Как работала афера с сувенирными банкнотами

Предполагаемым организатором схемы МВД называет жителя Москвы. Он привлек сообщников и распределил между ними роли.

По данным полиции, мужчина печатал сувенирные банкноты прямо в своей квартире. Внешне они напоминали денежные знаки Банка России номиналом 5 тыс. рублей.

Затем изделия передавались другим участникам группы. Они вносили их через банкоматы на так называемые дроповские карты.

Таким образом, банкомат засчитывал внесенные изделия, а на счетах появлялись реальные безналичные рубли. По версии МВД, затем участники получали возможность распоряжаться этими средствами.

Более 20 тысяч изделий прошли через банкоматы

Масштаб схемы оказался значительным. По данным МВД, подозреваемые внесли в банкоматы более 20 тыс. бумажных изделий.

Если исходить из номинала 5 тыс. рублей, их общая расчетная стоимость превышает 100 млн рублей. Именно такую сумму ущерба называют правоохранительные органы.

Однако важно правильно трактовать цифры. МВД не сообщало об изъятии 20 тыс. банкнот во время задержаний.

Более 1 тыс. подозрительных изделий обнаружили при инкассации. Именно после обращений банковских служб безопасности полиция начала расследование.

Подозреваемых задержали в пяти регионах

Операция проходила сразу в нескольких субъектах России.

Задержания провели:

• в Москве;
• Московской области;
• Самарской области;
• Ставропольском крае;
• Краснодарском крае.

Всего полиция задержала восемь подозреваемых. Кроме того, во время обысков правоохранители нашли технику и оборудование для изготовления сувенирных изделий.

При этом МВД пока не раскрывает личности фигурантов. Также ведомство не сообщает подробности распределения похищенных средств между участниками.

Банки сами помогли раскрыть схему

Расследование началось после обращений служб безопасности кредитных организаций.

При инкассации сотрудники банков начали обнаруживать подозрительные банкноты. В результате информация попала в правоохранительные органы.

После этого оперативники ГУУР МВД России и УВД по СВАО Москвы установили предполагаемых участников группы.

Таким образом, схема была выявлена уже после серии успешных операций. Однако точное количество затронутых банкоматов МВД пока не раскрывает.

Возбуждено уголовное дело об особо крупной краже

Следственный отдел УВД по СВАО Москвы возбудил уголовное дело по части 4 статьи 158 УК РФ.

Эта норма предусматривает ответственность за кражу при особо квалифицированных обстоятельствах. Всем восьми фигурантам суд избрал меру пресечения в виде заключения под стражу.

При этом расследование еще продолжается. Полиция ищет дополнительные эпизоды и возможных соучастников.

Поэтому итоговая сумма ущерба и количество фигурантов еще могут измениться.

Почему банкоматы стали частью схемы

Этот случай показывает один из необычных рисков автоматизированной банковской инфраструктуры.

Банкомат должен самостоятельно определить номинал и проверить ряд признаков внесенной банкноты. Однако конкретный механизм обхода защиты в этом деле МВД не раскрывает.

Поэтому утверждать, что злоумышленники смогли полностью воспроизвести защитные характеристики пятитысячной купюры, пока нельзя.

Кроме того, неизвестно, использовалась ли уязвимость конкретных моделей банкоматов. Следствие также не сообщало о техническом взломе устройств.

Фактически подтвержден только результат: более 20 тыс. бумажных изделий удалось внести через банкоматы.

Мошенничество через банкоматы действительно растет

При этом статистика Банка России показывает более широкий рост злоупотреблений через банкоматы.

Во втором квартале 2026 года ЦБ зафиксировал 1 764 мошеннические операции через банкоматы без согласия клиентов. Это в 2,2 раза больше, чем кварталом ранее.

Более того, показатель уже превысил результат за весь 2025 год. Тогда регулятор зарегистрировал около 1,07 тыс. подобных случаев.

Объем похищенных средств во втором квартале достиг 252,3 млн рублей. Это на 17,7% больше результата первого квартала.

Однако эти данные нельзя напрямую приравнивать к нынешней схеме с сувенирными банкнотами. Статистика ЦБ включает разные виды мошеннических операций через банкоматы.

Какую роль играли дроповские карты

Еще одним элементом схемы стали банковские карты подставных лиц.

Такие счета используют, чтобы отделить непосредственного исполнителя от дальнейшего движения денег. В результате расследованию приходится анализировать уже несколько уровней операций.

Однако банковский счет все равно оставляет цифровой след. Поэтому использование дропов усложняет расследование, но не делает участников полностью анонимными.

В рассматриваемом деле полиция пока не сообщила, сколько именно дроповских карт использовала группа.

Что это значит для инвестора?

Для фондового или криптовалютного рынка эта новость прямого значения не имеет. Однако она показывает риски банковской платежной инфраструктуры.

Автоматизация ускоряет операции, но одновременно создает новые способы злоупотреблений. Поэтому банкам приходится постоянно совершенствовать системы контроля.

Кроме того, рост мошенничества через банкоматы может привести к более строгому мониторингу операций с наличными. Это особенно вероятно для крупных или необычных внесений.

Для обычного клиента такие изменения могут означать дополнительные проверки. Однако цель этих мер — раньше обнаруживать подозрительные операции.

Вывод Expert Finance: афера с сувенирными банкнотами объединила физическую имитацию наличных и цифровую банковскую инфраструктуру. Более 20 тыс. изделий прошли через банкоматы, а предполагаемый ущерб превысил 100 млн рублей.

Источник

Хотите разобрать свою ситуацию?

Если вы не хотите собирать портфель методом «увидел тикер — купил», можно разобрать вашу ситуацию на консультации Эксперт Финанс: цели, риск, сумму входа, подходящие монеты и ошибки, которые лучше не оплачивать собственным депозитом.

Записаться на консультацию

Телеграм-канал «Эксперт Финанс» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.